聚色导航 新华增怡债券型证券投资基金    招募说明书(更新)  基金料理东谈主：新华基金料理股份有限公司  基金托管东谈主：中国建筑银行股份有限公司                       新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）                     【紧迫指示】   新华增怡债券型证券投资基金由新华信用增益债券型证券投资基金经 2017 年   基金料理东谈主保证本招募说明书的内容着实、准确、完好。本招募说明书经中国 证监会变更注册，但中国证监会对新华信用增益债券型证券投资基金的变更注册， 并不标明其对本基金的价值和收益作出推行性判断或保证，也不标明投资于本基金 莫得风险。中国证监会不合基金的投资价值及阛阓远景等作出推行性判断或者保证。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等要素产生波动，投资 者在投成本基金前，应全面了解本基金的居品秉性，充分考虑自身的风险承受才气， 感性判断阛阓，自主判断基金的投资价值，对申购基金的意愿、时机、数目等投资 行径作出孤独决策，取得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各种风险，包括 利率风险，信用风险，流动性风险，再投资风险，通货扩张风险，操作或本领风险， 合规性风险和其他风险。   当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金料理东谈主履行相应程 序后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的关联章节。侧袋机制 实施期间，基金料理东谈主将对基金简称进行罕见符号，并不办理侧袋账户的申购赎回。 请基金份额捏有东谈主仔细阅读关系内容并关爱本基金启用侧袋机制时的风险。   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险水平低于股票型基金和夹杂型基金、 高于货币阛阓型基金。   本基金投资于中小企业私募债券，本基金投资于中小企业私募债券所濒临的信 用风险及流动性风险。信用风险主如果由当今国内中小企业的发展景色所导致的发 行东谈主讲错、不按时偿付本金或利息的风险；流动性风险主如果由债券非公拓荒行和 转让所导致的无法按照合理的价钱实时变现的风险。由于中小企业私募债券的罕见 性，本基金的总体风险将有所提高。   本基金的投资界限包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深阛阓股票的基金所面 临的共同风险外，本基金还将濒临投资存托凭证的罕见风险，详见本基金招募说明 书“风险揭示”章节内容。                        新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）   投资有风险，投资者申购基金份额时应慎重阅读本招募说明书。   基金的过往功绩并不预示其未来表现。   基金料理东谈主料理的其他基金的功绩也不组成对本基金功绩表现的保证。   基金料理东谈主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在投资者作出投资决策 后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   基金料理东谈主承诺以恪尽责守、憨厚信用、奋力尽责的原则料理和运用基金资产， 但不合投资者保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。   本基金单一投资者捏有基金份额数不得达到或进步基金份额总和的50%，但在基 金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或进步50%的除外。   本招募说明书（更新）基金料理东谈主信息截止日为 2024 年 12 月 24 日，其他所载 内容截止日为 2024 年 11 月 15 日，关联财务数据和净值表现截止日为 2024 年 9 月                             目    录                  新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）                 一、序言   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》、(以下简称“《基金 法》”)、《公开召募证券投资基金运作料理办法》、《公开召募洞开式证券投资基 金流动性风险料理轨则》           （以下简称“《流动性料理轨则》”）、《公开召募证券投资基 金销售机构监督料理办法》、《公开召募证券投资基金信息潜入料理办法》偏执他 关联法律法则及《新华增怡债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”） 编写。   本招募说明书发达了新华增怡债券型证券投资基金的投资方向、策略、风险、 费率等与投资者投资决策关联的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅 读本招募说明书。   本基金料理东谈主承诺本招募说明书不存在职何作假纪录、误导性述说或枢纽遗漏， 并对其着实性、准确性、完好性承担法律服务。   本基金由新华信用增益债券型证券投资基金变更注册而来。本招募说明书由新 华基金料理股份有限公司解释。本基金料理东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在 本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。   本基金招募说明书依据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定 基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。投资者依基金合同取得基金份额，即 成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主，其捏有基金份额的行径自己即标明其对 基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏执他关联轨则享有权利、 承担义务，基金投资者欲了解基金份额捏有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。                   -1-                        新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）                       二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 何灵验改造和补充 券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验改造和补充 偏执更新 偏执更新 法解释、行政规则以偏执他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文书等 五次会议通过，2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次 会议改造，自 2013 年 6 月 1 日起实施并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东谈主民代 表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改共和国口岸法>等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁 布机关对其时常作念出的改造     《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的 《公开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及配套国法 施的《公开召募证券投资基金信息潜入料理办法》及颁布机关对其时常作念出的改造   《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公开                         -2-                       新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其时常作念出的改造 日实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险料理轨则》及颁布机关对其不 时作念出的改造 的法律主体，包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主 法登记并存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体 或其他组织 法》及关系法律法则轨则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 申购、赎回、移动、转托管及按时定额投资等业务 监会轨则的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金料理东谈主签订了基金销售服务 契约，办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、算帐和结算、 代理披发红利、建立并援救基金份额捏有东谈主名册和办理非交易过户等 有限公司或接受新华基金料理股份有限公司托福代为办理登记业务的机构                        -3-                        新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 理的基金份额余额偏执变动情况的账户 办理申购、赎回、移动、转托管及按时定额投资等业务而引起的基金份额变动及结 余情况的账户 算帐已矣，算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 放日     《业务国法》：指《新华基金料理股份有限公司洞开式基金业务国法》，是规 范基金料理东谈主所料理的洞开式证券投资基金登记方面的业务国法，由基金料理东谈主和 投资东谈主共同遵循 购买基金份额的行径 的条件要求将基金份额兑换为现款的行径 定的条件，肯求将其捏有基金料理东谈主料理的、某一基金的基金份额移动为基金料理 东谈主料理的其他基金基金份额的行径 基金份额销售机构的操作                         -4-                   新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 基金移动中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金移动中转入肯求份额 总和后的余额)进步上一洞开日基金总份额的 10% 净值的方式，将基金治愈投资组合的阛阓冲击成安分拨给推行申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额捏有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受挫伤 并得到自制对待 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行 按时进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流通受限的新股及 非公拓荒行股票、资产支捏证券、因刊行东谈主债务讲错无法进行转让或交易的债券等 进款利息、已竣事的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 购款偏执他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 收取方式的不同收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别 时根据捏有期限收取赎回用度的基金份额，称为 A 类基金份额 用度，且从本类别基金资产上钩提销售服务费的基金份额，称为 C 类基金份额                    -5-                  新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 且从本类别基金资产上钩提销售服务费的基金份额，称为 E 类基金份额 联网网站（包括基金料理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子潜入网站） 等媒介 的前提下，按照一定比例治愈基金份额总额及基金份额净值 户进行处置算帐，想法在于灵验隔断并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于 流动性风险料理用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 允价值存在枢纽不笃定性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致 资产价值存在枢纽不笃定性的资产；（3）其他资产价值存在枢纽不笃定性的资产                   -6-                           新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）                      三、基金料理东谈主  （一）基金料理东谈主概况  称号：新华基金料理股份有限公司  住所：重庆市江北区聚贤岩广场 6 号力帆中心 2 号办公楼第 19 层  办公地址：北京市西城区祥瑞里西大街 26 号新期间大厦 9 层、11 层  法定代表东谈主：银国宏  成立日历：2004 年 12 月 9 日  批准设立机关：中国证监会  批准设立文号：中国证监会证监基金字【2004】197 号  注册成本：贰亿壹仟柒佰伍拾万元东谈主民币  筹商东谈主：皆岩  电话：010－68779666  传真：010－68779528  股权结构：                    推进称号               股权比例             恒泰证券股份有限公司                58.6207%           北京华融玄虚投资有限公司                30.3104%           杭州永原收集科技有限公司                6.0690%    重庆市江北区国有成本投资运营料理集团有限公司             4.9999%                    揣摸                100.0000%  （二）主要东谈主员情况  银国宏先生：董事长，经济学博士，恒泰证券股份有限公司党委副文牍、总裁， 恒泰期货股份有限公司法定代表东谈主、董事长。曾任中国栽种科技信赖投资有限公司 证券营业部财务出纳、研究部司理，中信建投证券股份有限公司（前中原证券）研 究所长处助理，东兴证券股份有限公司研究所长处、机构业务部总司理、资产料理                           -7-                 新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 总部总司理、公司助理总司理及副总司理、东兴期货有限服务公司董事长、东兴基 金料理有限公司董事长，中华连络保障集团股份有限公司资产料理公司筹备组副组 长、资产料理中心料理委员会委员。现任新华基金料理股份有限公司董事长。   杨金亮先生：董事，经济学硕士。曾任中国证券监督料理委员会办公厅干部， 华融证券股份有限公司副总司理、首席风险官，华融中关村不良资产交易中心股份 有限公司党委委员、副总司理，中邮证券有限服务公司首席风险官兼任合规总监。 现任新华基金料理股份有限公司总司理。   张宗友先生：董事，硕士。曾任内蒙古证券有限服务公司营业部司理、东谈主力资 源部司理，太平洋证券股份有限公司副总裁，恒泰证券股份有限公司副总裁，新华 基金料理股份有限公司总司理、董事长、联席董事长。现任恒泰证券股份有限公司 党委副文牍。   李磊先生：董事，硕士。曾任江苏双登集团股份有限公司财务料理、江苏中盛 光电股份有限公司财务部总司理、江苏华源防爆电机集团有限公司财务总监、新华 信赖股份有限公司财务运营总监。现任新华信赖股份有限公司停业料理东谈主玄虚小组 负责东谈主。   匡双礼先生：孤独董事，硕士。曾任北京同和通正讼师事务所讼师、北京大成 讼师事务所高等合伙东谈主、中国银行业协会外部评审行家、最能手民检验院研究行家。 现任北京市圣大讼师事务所主任讼师，兼任山西永东化工股份有限公司孤独董事。   张坤女士：孤独董事，硕士。曾任内蒙古临河金川保健啤酒总厂党委办公室主 任、新华东谈主寿保障股份有限公司投而已理中心玄虚料理部负责东谈主、新华资产料理股 份有限公司东谈主事行政部总司理，中国保障资产料理业协会会员部总监、秘书长助理、 协会资深高等行家（一级）。   陈佳俊女士：孤独董事，博士。曾任保定金融高等专科学校助教、都门经济贸 易大学司帐学副锻练。现任中国政法大学司帐学副锻练、硕士生导师，兼任麦趣尔 集团股份有限公司孤独董事、福建福日电子股份有限公司孤独董事、福建鸿生材料 科技股份有限公司孤独董事。   卢东亮先生：监事长，硕士。曾任首钢装配公司本领员，金融街控股股份有限                  -8-                 新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 公司预算员、投而已理部总司理，金融街（北京）置业有限公司总司理，金融街控 股股份有限公司成本料理部总司理、筹划料理部总司理，北京金融街奕兴置业有限 公司总司理，北京石开房地产拓荒有限公司总司理、副董事长，北京金石融景房地 产拓荒有限公司总司理、董事长，金融街武汉置业有限公司总司理、实行董事、党 支部副文牍，金融街控股股份有限公司职工监事等。现任恒泰证券股份有限公司东谈主 力总监。   王建岭先生：职工监事，学士。曾任天津红日药业股份有限公司东谈主力资源部东谈主 事专员，融达信实业发展有限公司东谈主力资源部招聘司理、绩效司理。现任新华基金 料理股份有限公司东谈主力资源部副总监。   孙义女士：职工监事，硕士。曾任南水北调中线建管局工程料理部高等工程师， 天风立异投资有限公司投而已理部总司理、投决委成员，新华基金料理股份有限公 司总司理办公室、阛阓服务部总监助理。现任新华基金料理股份有限公司玄虚办公 室主任助理。   杨金亮先生：总司理，简历同上。   皆岩先生：看护长兼监察稽核部总监，学士。曾任中信证券股份有限公司解放 北路营业部职员、天津料理部职员、天津大港营业部玄虚部司理。现任新华基金管 理股份有限公司看护长兼任子公司北京新华富时资产料理有限公司董事。   王之光先生：副总司理，硕士。曾任富国资产料理（上海）有限公司常务副总 司理、上海陆金所基金销售有限公司实行董事、华润元大基金料理有限公司总司理 助理，曾在上海东方证券资产料理有限公司、诺安基金、南边基金、富国基金等公 司任职。现任新华基金料理股份有限公司副总司理。   崔凤廷先生：副总司理兼董事会秘书，硕士。曾任恒泰长财证券有限服务公司 立异业务部副总司理、天安财产保障股份有限公司资产料理中心基金投资负责东谈主兼 投资司理、恒泰证券东谈主力资源部总司理。现任新华基金料理股份有限公司副总司理 兼任董事会秘书。   徐端骞先生：副总司理兼任首席信息官，学士。曾任上海君创财经参谋人有限公 司并购部司理、上海力矩产业投而已理有限公司并购部司理、新期间证券有限服务                     -9-                     新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 公司投行部技俩司理、新华基金料理股份有限公司总司理助理兼运作保障部总监。 现任新华基金料理股份有限公司副总司理兼任首席信息官。   蒋茜先生：副总司理兼任权益投资总监、研究部总监，硕士。曾任盖安德研究 公司高瓜分析师、中信证券股份有限公司高等司理、天安财产保障股份有限公司研 究总监、渤海东谈主寿保障股份有限公司权益投资总监、东方基金料理股份有限公司总 司理助理。现任新华基金料理股份有限公司副总司理兼任权益投资总监、研究部总 监。   （1）历任基金司理   桂跃强先生：料理本基金时刻：2013年12月4日—2015年4月15日   于泽雨先生，料理本基金时刻：2013年12月4日—2021年2月19日   （2）现任基金司理   王丹女士：金融学硕士，曾任民生证券高瓜分析师，祥瑞养老保障股份有限公 司研究司理、研究总监、高等投资司理。2020年4月加入新华基金料理股份有限公司， 现任固定收益投资部基金司理，新华双利债券型证券投资基金基金司理、新华增怡 债券型证券投资基金基金司理、新华增盈薪金债券型证券投资基金基金司理、新华 鑫薪金夹杂型证券投资基金基金司理。   主席：总司理杨金亮先生；副主席：副总司理兼任权益投资总监、研究部总监 蒋茜先生、总司理助理兼任固定收益投资总监、固定收益投资部总监王滨先生；成 员：权益投资部总监兼任基金投资部总监赵强先生、固定收益研究部总监陈星屹女 士。   （三）基金料理东谈主的职责                      - 10 -                     新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 益； 法律行径；   （四）基金料理东谈主的承诺 略及限制全权处理本基金的投资。 灵验方法，防止违反法律法则行径的发生。 下列投资或步履：   （1）承销证券；   （2）违反轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、主管证券交易价钱偏执他不正当的证券交易步履；   （7）法律、行政法则和中国证监会轨则圮绝的其他步履。 关法律、法则及行业表率，憨厚信用、奋力尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违法筹划，违反基金合同或托管契约；   （2）专诚挫伤基金份额捏有东谈主或其他基金关系机构的正当利益；                      - 11 -                    新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （3）在向中国证监会报送的材料中公私分明；   （4）断绝、阻挠、阻滞或严重影响中国证监会照章监管；   （5）粗造拖累、摧折权益；   （6）泄漏在职职期间明察的关联证券、基金的交易肃清、尚未照章公开的基金 投资内容、基金投资筹画等信息；   （7） 除照章进行基金资产料理和中国证监会允许的其它业务外，径直或辗转 进行其他股票投资；   （8）其他法律、行政法则以及中国证监会圮绝的行径。   （1）依照关联法律、法则和基金合同的轨则，本着严慎的原则为基金份额捏有 东谈主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何其他第三东谈主谋取 不妥利益；   （3）不泄漏在职职期间明察的关联证券、基金的交易肃清、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资筹画等信息；   （4）不从事挫伤基金财产和基金份额捏有东谈主利益的证券交易偏执他步履。   （五）基金料理东谈主的里面抵制轨制   （1）里面抵制的原则   健全性原则：里面抵制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员， 并涵盖到决策、实行、监督、反馈等各个方法。   灵验性原则：通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控表率，惊羡内抵制 度的灵验实行。   孤独性原则：公司各机构、部门和岗亭职责应当保捏相对孤独，基金资产、自 有资产、其他资产的运作应当分离。   相互制约原则：公司里面部门和岗亭的建立应当权责分明、相互制衡。   成本效益原则：公司运用科学化的筹划料理方法责问运作成本，提高经济效益， 以合理的抵制成本达到最好的里面抵制效率。                     - 12 -                    新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （2）里面抵制的主要内容   ① 抵制环境组成公司里面抵制的基础，环境抵制包括料遐想想、筹划理念、控 制文化、公司治理结构、组织结构和职工谈德修养等内容。   ② 料理层通过按时学习、筹商、检讨内控轨制，组织内控遐想并为人师表、积 极实行，安然建立憨厚信用和内控优先的想想，自愿形成风险料理不雅念；通过营造 公司内控文化氛围，增进职工风险小心意志，使其贯串于公司各部分、岗亭和业务 方法。   ③ 董事会负责公司里面抵制基本轨制的制定和内控服务的评估审查，对公司建 立灵验的里面抵制系统承担最终服务；同期，通过充分瓦解孤独董事和监事会的监 督职能，幸免不正当关联交易、利益输送和里面东谈主抵制欢乐的发生，建立健全相宜 当代企业轨制要求的法东谈主治理结构。   ④ 建立决策科学、运营表率、料理高效的运行机制，包括民主透明的决策表率 和料理议事国法、高效严谨的业求实行系统、以及健全灵验的里面监督和反馈系统。   ⑤ 建立科学的聘用、培训、轮岗、考评、晋升、淘汰等东谈主事料理轨制，严格制 定单元功绩和个东谈主服务表现挂钩的薪酬轨制，确保公司职员具备和保捏正大、憨厚、 公正、廉正的品性与应有的专科才气。   里面稽核东谈主员按时评估公司风险景色，界限包括统共可能对筹划方向产生负面 影响的里面和外部要素，评估这些要素对公司总体筹划方向产生影响的进程及可能 性，并将评估讲述报公司董事会及高等料理东谈主员。   里面抵制组织体系包括三个档次：   第一档次：董事会层面对公司筹划料理过程中的风险抵制服务的率领；公司董 事会层面对公司筹划料理过程中的风险抵制的组织主如果董事融会过其下设的风险 抵制与审计委员会和看护长对公司筹划步履的合规性进行监督。   风险抵制与审计委员会在董事会引诱下，着力于从强化里面监控的角度对公司 自有资产筹划、基金资产筹划及合规性筹划料理中的合规性进行全面、要点的追踪                     - 13 -                   新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 分析并冷漠改进决议，治愈、笃定公司的里面抵制轨制并评估其灵验性。其想法是 完善董事会的合规监控功能，建立良性的公司治理结构。   看护长负责风险抵制与审计委员会决议的具体实行，按照中国证监会的轨则和 风险抵制与审计委员会的授权对公司筹划料理步履的合规正当性进行监督稽核；参 与公司风险抵制服务，发生枢纽风险事件时有权向公司董事会和中国证监会径直报 告。   第二档次：公司料理层对筹划风险进行小心和抵制的组织主如果风险料理委员 会、监察稽核部。   ①风险料理委员会是公司日常筹划料理的最高风险抵制机构。主要权益是：拟 定公司风险抵制的基本策略和轨制，并监督实施；对公司日常筹划料理风险进行整 体分析和评估，并制定相应的改进方法；负责公司的危险处理服务等。   ②监察稽核部是公司里面监察部门，孤独实行里面的监督稽核服务。风险料理 东谈主员使用数目化的风险料理系统，随时对基金投资过程中的阛阓风险进行孤独监控， 并冷漠具体的改进概念。   第三档次：各职能部门对各自业务的自我查验和监控。   公司各职能部门行动公司里面风险抵制的具体实施单元，在公司各项基本料理 轨制的基础上，根据公司筹划筹画、业务筹划和各部门的具体情况制订本部门的业 务料理轨则、操作经过及里面抵制轨则，并严格实行，将风险抵制在最小界限内。   轨制是里面抵制的指引和表率，轨制致密无比是里面抵制体系的基础。   ① 里面抵制轨制包括里面料理抵制轨制、业务抵制轨制、司帐核算抵制轨制、 信息潜入轨制、监察稽核轨制等。   ② 里面料理抵制轨制包括授权料理轨制、东谈主力资源及功绩考察轨制、行政料理 轨制、职工行径表率、治安表率。   ③ 业务抵制轨制包括投而已理轨制、风险抵制轨制、汉典档案料理轨制、本领 保障轨制和危险处理轨制。   建立里面办公自动化信息系统与业务禀报体系，通过建立灵验的信断疏浚渠谈，                   - 14 -                    新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 保证公司职工及各级料理东谈主员不错充分了解与其职责关系的信息，保证信息实时送 达稳健的东谈主员进行处理。   （1）基金料理东谈主确知建立、实施和援救里面抵制轨制是基金料理东谈主董事会及管 理层的服务，董事会承担最终服务；   （2）上述对于里面抵制轨制的潜入着实、准确；   （3）基金料理东谈主承诺将根据阛阓环境的变化及基金料理东谈主的发展握住完善里面 抵制轨制。                    - 15 -                           新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）                         四、基金托管东谈主   （一）基金托管情面况   称号：中国建筑银行股份有限公司(简称：中国建筑银行)   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   法定代表东谈主：张金良   成立时刻：2004 年 09 月 17 日   组织神志：股份有限公司   注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续期间：捏续筹划   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基字199812 号   筹商东谈主：王小飞   筹商电话：(021)6063 7103   中国建筑银行总行设资产托管业务部，下设玄虚处、基金业务处、证券保障业 务处、应允信赖业务处、全球业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户服务与业 务协同处、运营料理处、跨境与外包料理处、托管应用系统支捏处、内控合规处等 年起，托管部连气儿聘任外部司帐师事务所对托管业务进行里面抵制审计，并依然成 为惯例化的内控服务技能。   行动国内首批开办证券投资基金托管业务的交易银行，中国建筑银行一直秉捏 “以客户为中心”的筹划理念，握住加强风险料理和里面抵制，严格履行托管东谈主的 各项职责，切实惊羡资产捏有东谈主的正当权益，为资产托福东谈主提供高质料的托管服务。 经过多年稳步发展，中国建筑银行托管资产限度握住扩大，托管业务品种握住增多，                           - 16 -                       新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 已形成包括证券投资基金、社保基金、保障资金、基本养老个东谈主账户、(R)QFII、 (R)QDII、企业年金、存托业务等居品在内的托管业务体系，是当今国内托管业务品 种最皆全的交易银行之一。铁心 2024 年三季度末，中国建筑银行已托管 1387 只证 券投资基金。中国建筑银行专科高效的托管服务才气和业务水平，赢得了业内的高 度认同。中国建筑银行屡次被《全球托管东谈主》、 《财资》、《环球金融》杂志及《中 国基金报》评比为“最好托管银行”、连气儿多年荣获中央国债登记结算有限服务公司 （中债）    “优秀资产托管机构”、银行间阛阓算帐所股份有限公司（上清所）                                 “优秀托 管银行”奖项、并先后荣获《亚洲银行家》颁发的 2017 年度“最好托管系统实施奖”、 银行”、以及 2020 及 2022 年度“中国年度托管银行（大型银行）”奖项。2022 年度， 荣获《环球金融》 “中国最好次托管银行”，并行动惟一中资银行取得《财资》                                    “中 国最好 QFI 托管银行”奖项。2023 年度，荣获中国基金报“公募基金 25 年最好基 金托管银行”奖项。   （二）基金托管东谈主的里面抵制轨制   行动基金托管东谈主，中国建筑银行严格遵循国度关联托管业务的法律法则、行业 监管规则和本行内关联料理轨则，称职筹划、表率运作、严格查验，确保业务的稳 健运行，保证基金财产的安全完好，确保关联信息的着实、准确、完好、实时，保 护基金份额捏有东谈主的正当权益。   中国建筑银行设有风险内控料理委员会，负责全行风险料理与里面抵制服务， 对托管业务风险料理和里面抵制的灵验性进行率领。资产托管业务部配备了专职内 控合规东谈主员负责托管业务的内控合规服务，具有孤独欺骗内控合规服务权益和才气。   资产托管业务部具备系统、完善的轨制抵制体系，建立了料理轨制、抵制轨制、 岗亭职责、业务操作经过，不错保证托管业务的表率操作和成功进行；业务东谈主员具 备从业阅历；业务料理严格实行复核、审核、查验轨制，授权服务实行网络抵制， 业务图章按规程援救、存放、使用，账户汉典严格援救，制约机制严格灵验；业务                       - 17 -                 新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 操作区专门建立，阻塞料理，实施音像监控；业务信息由专职信息潜入东谈主负责，防 止泄密；业求竣事自动化操作，防止东谈主为事故的发生，本领系统完好、孤独。  （三）基金托管东谈主对基金料理东谈主运作基金进行监督的方法和表率  依照《基金法》偏执配套法则和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。 利用自行拓荒的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法则以及基金 合同轨则，对基金料理东谈主运作基金的投资比例、投资界限、投资组合等情况进行监 督。在日常为基金投资运作所提供的基金算帐和核算服务方法中，对基金料理东谈主发 送的投资指示、基金料理东谈主对各基金用度的提真金不怕火与开支情况进行查验监督。  （1）每服务日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控 制等情况进行监控，如发现投资颠倒情况，向基金料理东谈主进行风险指示，与基金管 理东谈主进行情况核实，督促其纠正，如有枢纽颠倒事项实时讲述中国证监会。  （2）收到基金料理东谈主的划款指示后，对指示要素等内容进行核查。  （3）通过本领或非本领技能发现基金涉嫌违法交易，电话或书面要求基金料理 东谈主进行解释或举证，如有必要将实时讲述中国证监会。                  - 18 -                           新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）                      五、关系服务机构 （一）基金份额销售机构 （1）直销机构 新华基金料理股份有限公司北京直销中心 办公地址：北京市西城区祥瑞里西大街 26 号新期间大厦 9 层、11 层 法定代表东谈主：银国宏 电话：010-68730999 筹商东谈主：郑维丹 公司网址: www.ncfund.com.cn 客服电话：400-819-8866 电子直销：新华基金网上交易平台 网址：https://trade.ncfund.com.cn （2）其他销售机构 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表东谈主：廖林 客服电话：95588 网址：www.icbc.com.cn 注册地址：北京市东城区开国门内大街 69 号 办公地址：北京市东城区开国门内大街 69 号 法定代表东谈主：谷澍 客服电话：95599 网址：www.abchina.com                            - 19 -                        新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 注册地址：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：中国北京西城区金融大街 25 号 法定代表东谈主：张金良 客服电话：95533 网址：www.ccb.com 注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦 法定代表东谈主：缪建民 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com 注册地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层 办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层 法定代表东谈主：方合英 客服电话：95558 网址：www.citicbank.com 注册地址：上海市中山东沿途 12 号 办公地址：上海市浦东新区博成路 1388 号 法定代表东谈主：张为忠 客服电话：95528 网址：www.spdb.com.cn 注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦 办公地址：上海市浦东新区银城路 167 号 17 楼 法定代表东谈主：吕家进 筹商东谈主：林小芸                        - 20 -                                新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）   兴业银行官网：www.cib.com.cn   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号   法定代表东谈主:高迎欣   客服电话：95568   网址：www.cmbc.com.cn   注册地址：广州市越秀区东风东路 713 号   办公地址：广州市越秀区东风东路 713 号   法定代表东谈主：王凯   客服电话：400-830-8003   网址：www.cgbchina.com.cn   注册地址：深圳市深南东路 5047 号   办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号，中国广东省深圳市福田区益 田路 5023 号祥瑞金融中心 B 座   法定代表东谈主：谢永林   客服电话：95511-3   网址：bank.pingan.com   注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号   办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号   法定代表东谈主：陆华裕   筹商东谈主：唐琛   网址：http://www.nbcb.com.cn/   客户服务电话：95574                                - 21 -                           新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 注册地址：南京市中华路 26 号 法定代表东谈主：葛仁余 办公地址：南京市中华路 26 号 筹商东谈主：何宽 客服电话：95319 网址：www.jsbchina.cn 注册地址：重庆市江北区永平门街 6 号 办公地址：重庆市江北区永平门街 6 号 法定代表东谈主：杨秀明 客服电话：956023 网址：www.cqcbank.com 注册地址：中国（上海）解放贸易检会区商城路 618 号 办公地址：上海市静安区南京西路 768 号 法定代表东谈主：朱健 网址：www.gtja.com 服务热线 : 95521/4008888666 注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号鸿安海外大厦 法定代表东谈主：王常青 客服电话：95587 网站：www.csc108.com 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市福田区福华沿途 125 号国信金融大厦 法定代表东谈主：张纳沙                           - 22 -                        新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 客服电话：95536 网址：www.guosen.com.cn 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华沿途 111 号 办公地址：广东省深圳市福田区福田街谈福华沿途 111 号 法定代表东谈主：霍达 客服电话： 95565 网站： www.cmschina.com 办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座 法定代表东谈主：张佑君 客服电话：95548 网址：www.cs.ecitic.com 注册地址：上海市广东路 689 号 办公地址：上海市黄浦区中山南路 888 号海通外滩金融广场 法定代表东谈主：周杰 客服电话：95553 网址：www.htsec.com 注册地址：南京市江东中路 228 号 办公地址：江苏省南京市江东中路 228 号华泰证券广场 法定代表东谈主：张伟 客服电话：95597 网址：www.htsc.com.cn 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001                        - 23 -                         新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）     办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层     法定代表东谈主：肖海峰     客户服务电话：95548     网址：sd.citics.com     注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号     办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号     法定代表东谈主：刘秋明     客服电话：95525     网址：www.ebscn.com     注册地址：广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位:自编 01 号）1001 室（部 位：自编 01 号）     办公地址：广东省广州市河汉区珠江西路 5 号广州海外金融中心主塔 5、19-20 层     法定代表东谈主：陈可可     客户服务电话：95548     网址：www.gzs.com.cn     注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼     办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼、8 楼、16 楼     法定代表东谈主：李海超     客服电话：4008-918-918     网址：www.shzq.com     注册地址：北京市向阳区东三环北路 27 号楼 12 层     办公地址：北京市向阳区东三环北路 27 号楼 12 层     法定代表东谈主：张威                         - 24 -                           新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）     客户服务电话：95399     网址：www.xsdzq.cn     注册地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号     办公地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号     法定代表东谈主：章宏韬     客服电话：95318     网址：www.hazq.com     注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公交易玄虚 楼     办公地址：北京市西城区德胜门外大街 83 号德胜海外中心 B 座 12 层     法定代表东谈主：祝艳辉     客服电话：956088     网址：www.cnht.com.cn     注册地址：中国（四川）解放贸易检会区成都市高新区天府二街 198 号     办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦     法定代表东谈主：杨炯洋     客户服务电话：95584     网址：www.hx168.com.cn     注册地址：济南市市中区经七路 86 号     办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号     法定代表东谈主：王洪     客服电话：95538     网址：www.zts.com.cn                           - 25 -                         新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 办公地址：上海市黄浦区中山东二路 558 番外滩金融中心 N1 幢 9 层 法定代表东谈主：武晓春 客户服务电话：400-8888-128 公司网址：www.tebon.com.cn 注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1 楼 3 层、4 层、5 层 办公地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层，4 层，5 层 法定代表东谈主：苏军良 客服电话：95547 网址：www.hfzq.com.cn 注册地址：兰州市城关区东岗西路 638 号兰州资产中心 21 楼 办公地址：兰州市城关区东岗西路 638 号 法定代表东谈主：祁建邦 客服电话：95368 网址：www.hlzqgs.com 注册地址：北京市向阳区开国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 办公地址：北京市向阳区开国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 法定代表东谈主：陈亮 客服电话：400-910-1166 网址：www.cicc.com.cn 注册地址：深圳市南山区粤海街谈海珠社区滨海大路 3165 号五矿金融大厦 2401 办公地址：深圳市南山区滨海大路 3165 号五矿金融大厦（18-25 层） 法定代表东谈主：郑宇 客户服务电话：40018-40028                         - 26 -                             新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）     网址：www.wkzq.com.cn     注册地址：深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608     办公地址：广东省深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大 厦 46 层     法定代表东谈主：高涛     客服电话：95532     网址：www.ciccwm.com     注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区海外总部城 10 栋楼     办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方资产大厦     法定代表东谈主：戴彦     筹商东谈主：陈亚男     客服电话：95357     公司网站：http://www.18.cn     注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号     办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区立异三路 833 号     法定代表东谈主：赵洪波     客服电话：0451-85863673     网址：www.jhzq.com.cn     注册地址：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号     办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号成证大厦 16 楼     法定代表东谈主：冉云     客户服务热线：95310     网址：www.gjzq.com.cn                             - 27 -                           新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 注册地址：北京市丰台区金丽南路 3 号院 2 号楼 1 至 16 层 01 内六层 1-203 室 办公地址：北京市向阳区向阳门南大街 10 号兆泰海外中心 A 座 15 层 法定代表东谈主：袁玉平 客服电话：95571 网址：http://www.fzfinancing.com 注册地址：中国（上海）解放贸易检会区浦电路 370 号 2、3、4 层 办公地址：中国（上海）解放贸易检会区浦电路 370 号 2、3、4 层 法定代表东谈主：刘加海 客户服务电话：400-820-9898 公司网址：https://www.cnhbstock.com 注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 办公地址: 深圳市深南中路华能大厦 30 楼 法定代表东谈主：段光明 客服电话：0755-26982993 网址：www.ydsc.com.cn 注册地址：武汉东湖新本领拓荒区高新大路 446 号天风证券大厦 20 层 办公地址：湖北省武汉市武昌区中北路 217 号天风大厦 2 号楼 法定代表东谈主：庞介民 客服电话：95391 公司网址：www.tfzq.com 注册地址：上海市静安区天目西路 128 号 1902 室 办公地址：中国(上海)解放贸易检会区杨高南路 759 号 30 层 法定代表东谈主：燕文波                            - 28 -                               新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）     客户服务电话：956011     公司网址：https://www.huajinsc.cn     注册地址：深圳市福田区梅林街谈梅都社区中康路 136 号深圳新一代产业园 2 栋 3401     办公地址：北京市西城区金融大街 35 号 海外企业大厦 C 座 9 层     法定代表东谈主：张斌     筹商东谈主：张燕     客服电话：400-066-1199     网址：www.new-rand.cn     注册地址：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室     办公地址：北京市向阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层     法定代表东谈主：章知方     客服电话：400-920-0022     筹商东谈主：刘洋     公司网站：http://funds.hexun.com/     注册地址：南京市高淳区经济拓荒区古檀大路 47 号     办公地址：南京市饱读楼区中山北路绿地紫峰大厦 2005 室     法定代表东谈主：吴言林     筹商东谈主：林伊灵     客服电话：025-66046166 转 849 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   客服电话：4006-788-887    筹商东谈主：童彩平    公司网址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com    注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方资产大厦    法定代表东谈主：其实    客服电话：400-1818-188    筹商东谈主：屠彦洋    公司网址：www.1234567.com.cn    注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元    办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润期间广场 10、11、12、14 层    法定代表东谈主：陶怡    筹商东谈主：胡凯隽    客服电话：400-700-9665    公司网址：www.howbuy.com    注册地址：杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 栋 5 层 599 室    办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号                              - 31 -                               新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）     法定代表东谈主：王珺     客服电话：95188-8     筹商东谈主：韩爱彬     网址：www.fund123.cn     注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室     办公地址：上海市浦东新区浦东大路 555 号裕景海外 B 座 16 层     法定代表东谈主：张跃伟     筹商东谈主：唐诗洋     客服电话：400-820-2899     公司网站：www.erichfund.com     注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室     办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼     法定代表东谈主：吴强     筹商东谈主：洪泓     客服电话：952555     公司网站：fund.10jqka.com.cn     注册地址：北京市向阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 6 层 601 内 0615A     办公地址：北京市向阳区安苑路 11 号邮电新闻大厦 6 层     法定代表东谈主：闫振杰 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公司网站：www.snjijin.com 注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 16 层 1611 办公地址：北京市向阳区望京东园四区 2 号楼 10 层 1001 号 04 室 法定代表东谈主：张莲 客服电话：400-012-5899 筹商东谈主：李艳 公司网站：www.prolinkfund.com 注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路 108 号 办公地址：湖北省武汉市江汉区万松街谈后生路 278 号中海中心 32F-34F 法定代表东谈主：邓晖 筹商东谈主：张晔 筹商电话：95305-8 公司网站：www.huayuanstock.com 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 法定代表东谈主：王伟刚 客服电话：400-619-9059 网址：http://www.hcfunds.com/ 注册地址：深圳市前海深港融合区南山街谈兴海大路 3046 号香江金融大厦 2111                              - 34 -                           新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）   办公地址：北京市海淀区宝盛南路 1 号院 20 号楼 9 层 101-14   法定代表东谈主：吴雪秀   筹商东谈主：刘栋栋   客服电话：400-001-1566   网址：www.yilucaifu.com   注册地址：北京市石景山区城通街 26 号院 2 号楼 17 层 1702   办公地址：北京市海淀区中关村东路 18 号 1 号楼 11 层 B-1108   法定代表东谈主：王利刚   客服电话：400-893-6885   筹商东谈主：盛海娟   公司网站：www.qianjing.com   注册地址：中国(上海)解放贸易检会区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元   办公地址：上海市浦东新区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元   法定代表东谈主：张俊   筹商东谈主：邢成林   客服电话：021-20292031   公司网址：https://www.wg.com.cn/   注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2 地块 新浪总部科研楼 5 层 518 室   办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 8 号楼新浪总部大厦   法定代表东谈主：李柳娜   筹商东谈主：付文红   客服电话：010-62675369   公司网站：www.xincai.com                            - 35 -                            新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼冠捷大厦 3 层 307 单元 法定代表东谈主：杨健 筹商东谈主：李海燕 客服电话：400-673-7010 公司网站：www.jianfortune.com 住所：中国（上海）解放贸易检会区浦明路 1500 号 8 层 M 座 办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号 法定代表东谈主：简梦雯 筹商东谈主：马烨滢 网址：www.520fund.com.cn 客户服务电话：4008210203 注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室 办公地址：上海市虹口区临潼路 188 号 法定代表东谈主：尹彬彬 筹商东谈主：陈东 客服电话：400-118-1188 公司网址：www.66liantai.com 注册地址：上海市黄浦区九江路 769 号 1807-3 室 办公地址：上海市宜山路 700 号普天信息产业园 2 期 C5 栋 2 楼 法定代表东谈主：金佶 汇付网站：www.hotjijin.com 汇付客服热线：021-34013999 注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206                            - 36 -                            新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表东谈主：彭浩 办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号京汇大厦 1206 筹商东谈主：孔安琪 客服电话：4000048821 网址：www.taixincf.com 注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元 办公地址：上海市昆明路 518 号北好意思广场 A1002-A1003 室 法定代表东谈主：王翔 筹商东谈主：蓝杰 客服电话：400-820-5369 公司网站：www.jiyufund.com.cn 注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室 办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 法定代表东谈主：陈继武 筹商东谈主：葛佳蕊 客服电话：400-643-3389 网址：www.vstongewealth.com 注册地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室 办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室 法定代表东谈主：黄欣 客服电话：400-6767-523 筹商东谈主：陆欣 网址：https://www.zzwealth.cn/ 注册地址：北京市向阳区东三环北路 17 号 10 层 1015 室                               - 37 -                           新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 办公地址：北京市向阳区东三环北路 17 号 10 层 1015 室 法定代表东谈主：张晓杰 筹商东谈主：王重阳 客服电话：400-618-0707 公司网址：www.hongdianfund.com 注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室 办公地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室 法定代表东谈主：郑新林 筹商东谈主：吴卫东 客服电话：021-68889082 网址： http://www.pytz.cn/ 注册地址：中国（上海）解放贸易检会区源深路 1088 号 7 层（推行楼层 6 层） 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 法定代表东谈主：陈祎彬 筹商东谈主：何雪 客服电话：400-821-9031 公司网站：www.lufunds.com 注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室 办公地址：广州市海珠区琶洲大路东 1 号保利海外广场南塔 12 楼 B1201-1203 法定代表东谈主：肖雯 筹商东谈主：钟琛 客服电话：020-89629066 公司网址：www.yingmi.cn 注册地址：河南自贸检会区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼                             - 38 -                                新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）       办公地址：河南自贸检会区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼       法定代表东谈主：温丽燕       筹商东谈主：董亚芳       电话：0371-85518396       公司网址：https://www.360fund.net/       注册地址：深圳市前海深港融合区前湾沿途 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商 务秘书有限公司)       办公地址：深圳市南山区海德三谈航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室       法定代表东谈主：TEO WEE HOWE       筹商东谈主：叶健       客服电话：400-684-0500       网址：www.ifastps.com.cn       注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室       办公地址：北京市西城区宣武门外大街新华社第三服务区 A 座 4、5 层       法定代表东谈主：吴志坚       筹商东谈主：焦金岩       客服电话：4008-909-998       网址：www.jnlc.com       注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2       办公地址：北京市通州区亦庄经济本领拓荒区科创十一街 18 号院京东集团总部 A 座 17 层       法定代表东谈主：邹保威       电话：400 098 8511 (个东谈主业务)、400 088 8816 (企业业务)                                - 39 -                            新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）   商务筹商东谈主：李丹   客服热线：400 098 8511   公司网站：kenterui.jd.com   注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室   办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室   法定代表东谈主：樊怀东   客服电话：4000899100   公司网址：http://www.yibaijin.com   注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室   办公地址：北京市向阳区融新科技中心 C 座 17 层   法定代表东谈主：李楠   筹商东谈主：王悦   客服电话：400-159-9288   网址：danjuanapp.com   注册地址：深圳市前海深港融合区前湾沿途 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商 务秘书有限公司)   办公地址：深圳市福田区新洲南路 2008 号新洲同创汇 3 层 D303 号   法定代表东谈主：杨柳   筹商东谈主：林丽   客服电话：400-666-7388   网址：www.ppwfund.com   注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2   办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2   法定代表东谈主：马永谙                            - 40 -                                新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）     筹商东谈主：卢亚博     客服电话：4000808208     网址：https://www.licaimofang.cn/     注册地址:海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层     办公地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层     法定代表东谈主：李科     筹商东谈主：王磊     客服电话:95510     网址：http://fund.sinosig.com/     注册地址：北京市西城区金融大街 16 号     办公地址：北京市西城区金融大街 16 号     法定代表东谈主：白涛     客服电话：95519     公司网址：www.e-chinalife.com     注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座 13 层 1301-1305、14 层     办 公 地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路 8 号 卓 越 时 代 广 场 ( 二 期 ) 北 座 13 层     法定代表东谈主： 窦长宏     客服电话：400-990-8826     网址：www.citicsf.com     注册地址： 广东省深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层     办公地址： 广东省深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19                                   - 41 -                               新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 层     法定代表东谈主：王德英     客服电话：400-610-5568     公司网站：www.boserawealth.com     注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号     办公地址：上海市浦东新区世纪大路 8 号国金中心二期 5312-15 单元     法定代表东谈主：张峰     筹商东谈主：景琪     客户服务电话：400-021-8850     网址：www.harvestwm.cn     注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大路 1988 号滨海浙商大厦公寓     办公地址：北京市西城区丰盛巷子 28 号太平洋保障大厦 5 层     法定代表东谈主：戴晓云     客服电话：010-59013895     网址：www.wanjiawealth.com     注册地址: 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层     办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层     法定代表东谈主：张剑     客服电话：95523 或 4008895523     网址: www.swhysc.com     基金料理东谈主可根据关联法律、法则的要求，采纳其他相宜要求的机构代理销售 本基金，并在基金料理东谈主网站公示。     通过上海证券交易所（以下简称“上证所”）基金销售系统办理关系业务的上                                 - 42 -                      新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 证所会员单元（具体名单见上证所网站）。   （二）登记机构   称号：中国证券登记结算有限服务公司   住所：北京市西城区太平桥大街 17 号   办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号   法定代表东谈主：于文强   筹商东谈主：苑泽田   电话：010-50938697   传真：010-50938991   （三）出具法律概念书的讼师事务所   称号：上海市通力讼师事务所   注册地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯   电话：（021）31358666   传真：（021）31358600   筹商东谈主：安冬   承办讼师：安冬、陆奇   （四）审计基金财产的司帐师事务所   称号：致同司帐师事务所（罕见普通合伙）   住所：北京向阳区开国门外大街 22 号赛特广场 5 层   办公地址：北京向阳区开国门外大街 22 号赛特广场 5 层   法定代表东谈主：李惠琦   电话：010-8566 5588   传真：010-8566 5120   承办注册司帐师：张伟、邓冰清   筹商东谈主：邓冰清                      - 43 -                         新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）                      六、基金的历史沿革    新华增怡债券型证券投资基金由新华信用增益债券型证券投资基金变更注册而 来。    新华信用增益债券型证券投资基金于 2013 年 8 月 8 日经中国证监会证监许可 20131061 号文核准召募注册，基金料理东谈主为新华基金料理股份有限公司，基金托 管东谈主为中国建筑银行股份有限公司。    新华信用增益债券型证券投资基金自 2013 年 11 月 11 日起至 2013 年 11 月 29 日进行公开召募，召募收尾后基金料理东谈主向中国证监会办理备案手续。经中国证监 会机构部函20131033 号阐发，                    《新华信用增益债券型证券投资基金基金合同》于 通信方式召开，大会审议通过了《对于新华信用增益债券型证券投资基金修改基金 合同关联事项的议案》，同意变更新华信用增益债券型证券投资基金的投资界限、投 资策略、投资比例及功绩比拟基准等，同期将新华信用增益债券型证券投资基金的 称号变更为新华增怡债券型证券投资基金。自 2017 年 12 月 18 日起，《新华信用增 益债券型证券投资基金基金合同》失效且《新华增怡债券型证券投资基金基金合同》 同期告成。                          - 44 -                    新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）                 七、基金的存续   《基金合同》告成后，连气儿 20 个服务日出现基金份额捏有东谈主数目不悦 200 东谈主或 者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金料理东谈主应当在按时讲述中给予潜入；连 续 60 个服务日出现前述情形的，基金料理东谈主应当向中国证监会讲述并冷漠惩处决议， 如移动运作方式、与其他基金合并或者远隔基金合同等，并召开基金份额捏有东谈主大 会进行表决。   法律法则另有轨则时，从其轨则。                     - 45 -                    新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）                八、基金份额的申购与赎回   （一）基金份额类别建立   在投资者认购/申购时收取前端认购/申购用度，在赎回时根据捏有期限收取赎 回用度的基金份额，称为 A 类基金份额；不收取认购/申购用度，在赎回时根据捏有 期限收取赎回用度，且从本类别基金资产上钩提销售服务费的基金份额，称为 C 类 基金份额和 E 类基金份额。A 类基金份额、C 类基金份额、E 类基金份额分辩建立代 码，分辩遐想和公告各种基金份额净值和各种基金份额累计净值。   在不违反法律法则、基金合同的约定以及对基金份额捏有东谈主利益无推行性不利 影响的情况下，根据基金推交运作情况，在履行稳健表率后，基金料理东谈主可住手某 类基金份额类别的销售、或者调低某类基金份额类别的费率水平、或者增多新的基 金份额类别等，治愈实施前基金料理东谈主需实时公告并报中国证监会备案，而无需召 开基金份额捏有东谈主大会。   （二）申购与赎回时势   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金的销售机构包括直销机构和 基金料理东谈主指定的其他销售机构。具体的销售网点将由基金料理东谈主在关系公告中列 明。   基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业时势或按销售机构提供的 其他方式办理基金份额的申购与赎回。基金料理东谈主可根据情况变更或增减基金销售 机构，并在基金料理东谈主网站公示。   （三）申购与赎回的洞开日实时刻   投资东谈主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交易所、 深圳证券交易所的平日交易日的交易时刻，但基金料理东谈主根据法律法则、中国证监 会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同告成后，若出现新的证券交易阛阓、证券交易所交易时刻变更或其他 罕见情况，基金料理东谈主将视情况对前述洞开日及洞开时刻进行相应的治愈，但应在                     - 46 -                    新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 实施日前依照《信息潜入办法》的关联轨则在指定媒介上公告。   在笃定申购初始与赎回初始时刻后，基金料理东谈主应在申购、赎回洞开日前依照 《信息潜入办法》的关联轨则在指定媒介上公告申购与赎回的初始时刻。   基金料理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎 回或者移动。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻冷漠申购、赎回或移动肯求 且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一洞开日该类别基金份额 申购、赎回的价钱。   （四）申购与赎回的原则 额净值为基准进行遐想； 赎回；   基金料理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行治愈。基金料理东谈主必 须在新国法初始实施前依照《信息潜入办法》的关联轨则在指定媒介上公告。   （五）申购与赎回的表率   投资东谈主必须根据销售机构轨则的表率，在洞开日的具体业务办理时刻内冷漠申 购或赎回的肯求。   基金料理东谈主应以交易时刻收尾前受理灵验申购和赎回肯求确今日行动申购或赎 回肯求日(T 日)，在平日情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的灵验性进 行阐发。T 日提交的灵验肯求，投资东谈主可在 T＋2 日后（包括该日）实时到销售网点 柜台或以销售机构轨则的其他方式查询肯求的阐发情况。若申购不告捷，则申购款 项退还给投资东谈主。   在法律法则允许的界限内，本基金登记机构可根据关系业务国法，对上述业务                    - 47 -                    新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 办理时刻进行治愈，本基金料理东谈主将于初始实施前按照关联轨则给予公告。   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定告捷，而仅代表销售 机构如实接收到肯求。申购、赎回的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于肯求的 阐发情况，投资者应实时查询并妥善欺骗正当权利。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申购 成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购告成。   基金份额捏有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回时，赎 复活效。投资者赎回肯求告捷后，基金料理东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回 款项。在发生纷乱赎回或基金合同载明的减速支付赎回款项的情形时，款项的支付 办法参照《基金合同》的关联条件处理。   （六）申购与赎回的数额限制 低金额为 1 元，销售机构另有轨则的，从其轨则；投资者在直销机构初度申购的最 低额为东谈主民币 1 元，追加申购金额为 1 元；通过基金料理东谈主基金网上交易系统单笔 申购的最低额为东谈主民币 1 元。投资者场内申购时，每笔最低申购金额为 500 元，最 低追加申购金额为 500 元，同期每笔申购金额必须是 100 元的整数倍，且单笔申购 最高不进步 99，999，900 元。基金投资者将当期分拨的基金收益转购基金份额时， 不受最低申购金额的限制。 份额；每个交易账户的最低基金份额余额不得低于 10 份，基金份额捏有东谈主赎回时或 赎回后将导致在销售机构（网点）保留的基金份额余额不及 10 份的，需一次全部赎 回。如因红利再投资、非交易过户等原因导致的账户余额少于 10 份之情况，不受此 限，但再次赎回时必须一次性全部赎回。   场内赎回肯求不得低于 100 份基金份额，且肯求赎回份额必须是整数份额，并 且每笔赎回最大不进步 99，999，999 份基金份额。如因红利再投资、非交易过户等 原因导致的账户余额少于 100 份之情况，不受此限，但再次赎回时必须一次性全部 赎回。                     - 48 -                                新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 更新的招募说明书或关系公告。 料理东谈主应当采选设定单一投资者单日申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等方法，切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权益。具 体轨则请参见关系公告。 额及最低捏有份额的数目限制，基金料理东谈主必须在治愈实施前依照《信息潜入办法》 的关联轨则在指定媒介上公告并报中国证监会备案。   （七）本基金的申购费率和赎回费率   本基金采选金额申购方式。C 类和 E 类基金份额不收取申购用度，A 类基金份 额在申购时收取申购用度，投资东谈主有多笔申购，适用费率按单笔分辩遐想。申购费 用由投资东谈主承担，不列入基金财产。A 类基金份额申购费率按下表收取：        申购金额（记为 M）                        A 类份额申购费率       M       ＜     100   万元                0.80%           M   ≥    500    万元              每笔 1000 元   本基金 A 类基金份额赎回费率如下表所示：               捏偶然刻（T）                   A 类基金份额赎回费率                     T                                - 49 -                        新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金 C 类基金份额赎回费率如下表所示：           捏偶然刻（T）               C 类基金份额赎回费率             T             T ≥30 天                  0%   本基金 E 类基金份额赎回费率如下表所示：           捏偶然刻（T）               E 类基金份额赎回费率             T             T ≥7 天                   0%   （注：T 为基金份额捏有期限， 1 年指 365 天，基金份额捏有期限为申购肯求 阐发日（含）起至赎回肯求阐发日（不含）止）   赎回用度由赎回基金份额的基金份额捏有东谈主承担，在基金份额捏有东谈主赎回基金 份额时收取。对于捏有期不少于 30 天的 A 类基金份额所收取的赎回用度的 25% 归入基金财产，其余用于支付阛阓扩充、注册登记费和其他手续费；对于捏有期限 少于 30 天的 A 类、C 类和 E 类基金份额所收取的赎回费，全额计入基金财产。 新的费率或收费方式实施日前依照《信息潜入办法》的关联轨则在指定媒介上公告。 况制定基金促销筹画，按时或不按时地开展基金促销步履。在基金促销步履期间， 按关系监管部门要求履行必要手续后，基金料理东谈主不错稳健调低基金申购费率和基 金赎回费率，并进行公告。                        - 50 -                           新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 金估值的自制性。具体处理原则与操作表率罢免关系法律法则以及监管部门、自律 国法的轨则。   （八）A 类、C 类和 E 类基金份额的申购份额和赎回金额的遐想   基金的申购金额包括申购用度和净申购金额，申购的灵验份额为净申购金额除 以当日的该类别基金份额净值，灵验份额单元为份。   通过场外方式进行申购的，申购份额遐想结果按四舍五入方法，保留到极少点 后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担；通过场内方式进行申购的，申购 份额遐想结果采选截位法保留至整数位，不及 1 份部分对应的申购资金将返还给投 资东谈主。   （1）申购 A 类基金份额的遐想公式为：   申购用度采选固定金额时：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额的基金份额净值   申购用度采选比例费率时：   净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额的基金份额净值   例：某投资者投资 6，000.00 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基 金份额的基金份额净值为 1.2100 元，申购费率为 0.80%，则其取得的基金份额遐想 如下：   净申购金额＝6，000.00/（1＋0.80%）＝5，952.38 元   申购用度＝6，000.00－5，952.38＝47.62 元   申购份额＝5，952.38/1.2100＝4，919.32 份   若投资者通过场外投资 6，000.00 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.2100 元，即可取得 4，919.32 份本基金的 A 类基金份额。   若投资者通过场内投资 6，000.00 元申购本基金 A 类基金份额，因场内申购份                           - 51 -                              新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 额保留至整数份，投资者申购所得份额为 4，919 份，整数位后极少部分的申购份额 对应的资金返还给投资者。具体遐想公式为：    推行净申购金额=4，919×1.2100=5，951.99 元    退款金额=6，000.00-5，951.99-47.62=0.39 元    即投资者投资 6，000.00 元通过场内申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.2100 元，则其可得到基金份额 4，919 份，退款 0.39 元。    （2）申购 C 类基金份额的遐想公式为：    申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额的基金份额净值    例：某投资者投资 6，000.00 元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 C 类基金份 额的基金份额净值为 1.2100 元，则其取得的基金份额遐想如下：    申购份额＝6，000.00/1.2100＝4，958.68 份    若投资者通过场外投资 6，000.00 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额的基金份额净值为 1.2100 元，即可取得 4，958.68 份本基金的 C 类基金 份额。    若投资者通过场内投资 6，000.00 元申购本基金 C 类基金份额，因场内申购份额 保留至整数份，投资者申购所得份额为 4，958 份，整数位后极少部分的申购份额对 应的资金返还给投资者。具体遐想公式为：    推行净申购金额=4，958×1.2100=5，999.18 元    退款金额=6，000.00-5，999.18=0.82 元    即投资者投资 6，000.00 元通过场内申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日基 金 C 类基金份额的基金份额净值为 1.2100 元，则其可得到基金份额 4，958 份，退款    （3）申购 E 类基金份额的遐想公式为：    申购份额=申购金额/申购当日 E 类基金份额的基金份额净值    例：某投资者投资 6，000.00 元申购本基金 E 类份额，假设申购当日 E 类基金份 额的基金份额净值为 1.2100 元，则其取得的基金份额遐想如下：    申购份额＝6，000.00/1.2100＝4，958.68 份    若投资者通过场外投资 6，000.00 元申购本基金 E 类基金份额，假设申购当日 E                              - 52 -                             新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 类基金份额的基金份额净值为 1.2100 元，即可取得 4，958.68 份本基金的 E 类基金 份额。    若投资者通过场内投资 6，000.00 元申购本基金 E 类基金份额，因场内申购份额 保留至整数份，投资者申购所得份额为 4，958 份，整数位后极少部分的申购份额对 应的资金返还给投资者。具体遐想公式为：    推行净申购金额=4，958×1.2100=5，999.18 元    退款金额=6，000.00-5，999.18=0.82 元    即投资者投资 6，000.00 元通过场内申购本基金 E 类基金份额，假设申购当日基 金 E 类基金份额的基金份额净值为 1.2100 元，则其可得到基金份额 4，958 份，退款    采选“份额赎回”方式，赎回价钱以 T 日该类别基金份额的基金份额净值为基 准进行遐想，赎回金额为按推行阐发的灵验赎回份额乘以当日某一类别基金份额净 值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。遐想公式：    赎回总金额=赎回份额?T 日该类别基金份额的基金份额净值    赎回用度=赎回总金额?赎回费率    净赎回金额=赎回总金额?赎回用度    例 1：某投资者赎回本基金 A 类基金份额 10，000 份，假设捏有期为 100 天，对 应的赎回费率为 0.10%，假设 T 日本基金 A 类基金份额的基金份额净值为 1.2100 元， 则其可得到的赎回金额为：    赎回总金额=10，000×1.2100 元=12，100.00 元    赎回用度=12，100×0.10%=12.10 元    赎回金额=12，100-12.10=12，087.90 元    即投资者赎回本基金 A 类基金份额 10，000 份，假设赎回当日本基金 A 类基金份 额的基金份额净值为 1.2100 元，则其可得到的赎回金额为 12，087.90 元。    例 2：某投资者赎回本基金 C 类基金份额 10，000 份，假设捏有期为 10 天，对 应的赎回费率为 0.75%，假设 T 日本基金 C 类基金份额的基金份额净值为 1.2100 元， 则其可得到的赎回金额为：                              - 53 -                               新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）   赎回总金额=10，000×1.2100 元=12，100.00 元   赎回用度=12，100×0.75%=90.75 元   赎回金额=12，100-90.75=12，009.25 元   即投资者赎回本基金 C 类份额 10，000 份，假设赎回当日本基金 C 类基金份额的 基金份额净值为 1.2100 元，则其可得到的赎回金额为 12，009.25 元。   例 3：某投资者赎回本基金 E 类基金份额 10，000 份，假设捏有期为 10 天，对 应的赎回费率为 0%，假设 T 日本基金 E 类基金份额的基金份额净值为 1.2100 元， 则其可得到的赎回金额为：   赎回总金额=10，000×1.2100 元=12，100.00 元   赎回用度=12，100×0%=0 元   赎回金额=12，100-0=12，100.00 元   即投资者赎回本基金 E 类份额 10，000 份，假设赎回当日本基金 E 类基金份额的 基金份额净值为 1.2100 元，则其可得到的赎回金额为 12，100.00 元。   通过场外或场内赎回，上述遐想结果均按四舍五入方法，保留到极少点后两位。 由此裂缝产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产统共。   T 日某类基金份额净值 = T 日该类基金份额资产净值 / T 日该类基金份额总和。   T 日的基金份额净值在今日收市后遐想，并在 T+1 日内公告。遇罕见情况，根 据基金合同约定或经中国证监会同意，不错稳健蔓延遐想或公告。本基金 A 类基金 份额、C 类基金份额和 E 类基金份额分辩建立代码，分辩遐想和公告各种基金份额 净值和各种基金份额累计净值。本基金各种基金份额净值的遐想，保留到极少点后   （九）申购与赎回的登记   投资者申购基金告捷后，基金登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理登记 手续，投资者自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。   投资者赎回基金告捷后，基金登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的登记 手续。   基金料理东谈主不错在法律法则允许的界限内，对上述登记办理时刻进行治愈，但                               - 54 -                   新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 不得推行影响投资者的正当权益，并最迟于初始实施前 3 个服务日在指定媒介公告。   （十）纷乱赎回的认定及处理方式   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金转 换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金移动中转入肯求份额总和后 的余额)进步前一洞开日的基金总份额的 10%，即合计是发生了纷乱赎回。   当基金出现纷乱赎回时，基金料理东谈主不错根据基金其时的资产组合景色决定全 额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金料理东谈主合计有才气支付投资东谈主的全部赎回肯求时，按正 常赎回表率实行。   （2）部分脱期赎回：当基金料理东谈主合计支付投资东谈主的赎回肯求有勤恳或合计因 支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时， 基金料理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额 10%的前提下，可对 其余赎回肯求脱期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回 肯求总量的比例，笃定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎 回肯求时不错采纳脱期赎回或取消赎回。采纳脱期赎回的，将自动转入下一个洞开 日络续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求 将被打消。脱期的赎回肯求与下一洞开日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一开 放日的该类别基金份额净值为基础遐想赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。 如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处 理。   在出现纷乱赎回时，对于单个基金份额捏有东谈主当日进步上一日基金总份额 10% 以上的赎回肯求，基金料理东谈主有权先行对该单个基金份额捏有东谈主超出该比例的赎回 肯求实施脱期办理，之后对该单个基金份额捏有东谈主剩余赎回肯求与其他账户赎回申 请根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分脱期赎回”的约定方式与其他基金份额 捏有东谈主的赎回肯求一并办理。   （3）暂停赎回：连气儿 2 个洞开日以上(含本数)发生纷乱赎回，如基金料理东谈主认                     - 55 -                      新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；依然接受的赎回肯求不错减速支付赎回款 项，但不得进步 20 个服务日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述纷乱赎回并脱期办理时，基金料理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书轨则的其他方式在 3 个交易日内文书基金份额捏有东谈主，说明关联处理方法， 并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。      (十一) 断绝或暂停申购的情形及处理方式   发生下列情形时，基金料理东谈主可暂停或断绝接受基金投资者的申购肯求： 东谈主的申购肯求； 值； 基金功绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额捏有东谈主利益的情形； 金司帐系统无法平日运行。 采选估值本领仍导致公允价值存在枢纽不笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后， 基金料理东谈主暂停基金估值，应当暂停接受基金申购肯求。   发生上述第 1、2、3、5、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金料理东谈主决定暂停 申购时，基金料理东谈主应当根据关联轨则在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资 东谈主的申购肯求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申 购的情况遗弃时，基金料理东谈主应实时还原申购业务的办理。   （十二）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形及处理方式                      - 56 -                    新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）   发生下列情形，基金料理东谈主可暂停接受基金份额捏有东谈主的赎回肯求或者减速支 付赎回款项： 东谈主的赎回肯求或减速支付赎回款项； 值； 东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求。 采选估值本领仍导致公允价值存在枢纽不笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后， 基金料理东谈主暂停基金估值，应当采选减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金料理东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金管 理东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐发的赎回肯求，基金料理东谈主应足额支付；如 暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分拨给赎 回肯求东谈主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相 关条件处理。基金份额捏有东谈主在肯求赎回时可事前采纳将当日可能未获受理部分予 以打消。在暂停赎回的情况遗弃时，基金料理东谈主应实时还原赎回业务的办理并公告。   （十三）暂停申购或赎回的公告和重新洞开申购或赎回的公告 刊登暂停公告。 基金重新洞开申购或赎回公告，并公布最近 1 个洞开日的各种基金份额净值。 理东谈主应提前在指定媒介上刊登基金重新洞开申购或赎回公告，并在重新初始办理申 购或赎回的洞开日公告最近 1 个服务日的各种基金份额净值。                    - 57 -                    新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （十四）基金移动   基金料理东谈主不错根据关系法律法则以及基金合同的轨则决定开办本基金与基金 料理东谈主料理的其他基金之间的移动业务，基金移动不错收取一定的移动费，关系规 则由基金料理东谈主届时根据关系法律法则及基金合同的轨则制定并公告，并提前文书 基金托管东谈主与关系机构。   （十五）基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金料理东谈主可受理基金份额捏有东谈主通过 中国证监会认同的交易时势或者交易方式进行份额转让的肯求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金料理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额捏有东谈主应根据基金料理东谈主公告的业务国法办理基金份额转让业务。   （十六）基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制实行等情形而 产生的非交易过户以及登记机构认同、相宜法律法则的其它非交易过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东谈主。   袭取是指基金份额捏有东谈主弃世，其捏有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取；捐 赠指基金份额捏有东谈主将其正当捏有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社会团体； 司法强制实行是指司法机构依据告成司法文书将基金份额捏有东谈主捏有的基金份额强 制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要 求提供的关系汉典，对于相宜条件的非交易过户肯求按基金登记机构的轨则办理， 并按基金登记机构轨则的圭臬收费。   （十七）基金的转托管   基金份额捏有东谈主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照轨则的圭臬收取转托管费。   （十八）按时定额投资筹画   基金料理东谈主不错为投资者办理按时定额投资筹画，具体国法由基金料理东谈主在届 时发布公告或更新的招募说明书中笃定。投资东谈主在办理按时定额投资筹画时可自行 约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金料理东谈主在关系公告或更新的招募 说明书中所轨则的按时定额投资筹画最低申购金额。                    - 58 -                   新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）  （十九）基金份额的冻结与解冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻以及基金 登记机构认同、相宜法律法则的其他情况下的冻结与解冻。  （二十）基金份额折算  在对基金份额捏有东谈主利益无推行不利影响的前提下，基金料理东谈主经与基金托管 东谈主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额捏有东谈主大会审议。  （二十一）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机 制”部分的轨则或关系公告。                   - 59 -                    新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）                  九、基金的投资   （一）投资方向   本基金在严格抵制投资风险并保捏较高资产流动性的前提下，通过配置债券等 固定收益类金融用具，追求基金资产的历久褂讪升值，通过适量投资权益类资产力 争获取增强型薪金。   （二）投资界限   本基金的投资对象为具有精深流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股 票（包括中小板、创业板偏执他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证）、债券 （包括国债、央行单据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债券、中期 单据、可移动债券（含分离交易可转债）、可交换债券、中小企业私募债、短期融 资券、超短期融资券等）、货币阛阓用具、同行存单、权证、资产支捏证券、债券 回购、银行进款以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须符 合中国证监会关系轨则）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行稳健程 序后，不错将其纳入投资界限。   基金的投资组合比例为：本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%， 捏有现款（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或到期日在一年以内 的政府债券不低于基金资产净值的 5%；权证投资占基金资产净值的比例为 0-3%。   如法律法则或中国证监会允许，基金料理东谈主在履行稳健表率后，不错治愈上述 投资品种的投资比例。   （三）投资策略   本基金的投资策略主要包括：大类资产配置策略、固定收益类资产投资策略以 及权益类资产投资策略。率先，本基金料理东谈主将采选政策性与战术性相团结的大类 资产配置策略，在基金合同轨则的投资比例界限内笃定各大类资产的配置比例，在 严格抵制基金风险的基础上，获取历久褂讪的统统收益。另外，本基金通过自下而 上的个股精选策略，精选具有捏续成长且估值相对合理的股票构建权益类资产投资 组合，增多基金的赢利才气，以提高举座的收益水平。                    - 60 -                   新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金的大类资产配置策略罢免“从上至下”的基本原则，在对宏不雅经济和证 券阛阓走势进行科学研判的基础上，具体笃定各大类资产的配置比例。在客不雅分析 宏不雅经济和证券阛阓要素的基础上，基金料理东谈主将对各种资产的预期收益水平进行 科学预判，并据此具体设定基金资产在债券类资产和其他资产上的配置比例，同期 设定债券组合在组合方向久期、信用配置、券种配置等方面的基本原则和策略，并 根据阛阓情况的变化实时进行相应的治愈。   （1）平均久期配置   本基金通过对宏不雅经济变量和宏不雅经济政策进行分析，计算未来的利率趋势， 判断债券阛阓对上述变量和政策的反应，并据此对债券组合的平均久期进行治愈， 提高债券组合的总投资收益。   （2）期限结构配置   本基金对债券阛阓收益率期限结构进行分析，运用统计和数目分析本领，计算 收益率期限结构的变化方式，采纳确按时限结构配置策略，配置各期限固定收益品 种的比例，以达到预期投资收益最大化的想法。   （3）类属配置   本基金对不同类型固定收益品种的信用风险、税赋水平、阛阓流动性、阛阓风 险等要素进行分析，研究同期限的国债、金融债、企业债、交易所和银行间阛阓投 资品种的利差和变化趋势，制定债券类属配置策略，以获取不同债券类属之间利差 变化所带来的投资收益。   （4）信用债券投资策略   本基金通过对债券刊行东谈主所处行业、公司治理结构、财务景色、信息潜入等情 况进行评估，并在此基础上，考虑个券流动性、信用品级、票息率等要素，自下而 上的精选个券。   跟着债券阛阓的发展，各样级别的信用居品（主如果政府信用债券与企业主体                   - 61 -                     新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 债券、各种企业主体债券之间）会形成一个不同收益率水平的利差结构体系。在正 常条件下，由信用风险形成的收益率利差是褂讪的，但在特定条件下，比如某个行 业在经济周期的某一时期濒临信用风险蜕变或者阛阓供求发生变化时，这种褂讪关 系将被冲突。本基金将利用定性与定量相团结的方式，对通盘阛阓的信用利差结构 进行全面分析，在灵验抵制通盘组合信用风险的基础上，采选积极的投资策略，发 现价值被低估的信用类债券居品，挖掘投资契机，获取逾额收益。   基金料理东谈主将通过分析收益率弧线各期限段的期限利差情况，买入收益率弧线 最笔陡场所对应的期限债券，跟着捏有债券时刻的延长，该债券的剩余期限将镌汰， 到期收益率将下降，届时卖出该债券可取得成本利得收入。该策略的关节是收益率 弧线的笔陡进程，若收益率弧线较为笔陡，则跟着债券剩余期限的镌汰，债券的收 益率水平将会有较大下滑，进而取得较高的成本利得。   （5）息差放大策略   该策略是利用债券回购收益率低于债券收益率的机融会过轮回回购以放大债券 投资收益的投资策略。该策略的基本模式便是利用买入债券进行正回购，再利用回 购融入资金购买收益率较高债券品种。在实行息差放大策略时，基金料理东谈主将密切 关爱债券收益率与回购收益率的相互关系，并恒久保捏回购利率低于债券收益率。   （6）可移动债券投资策略   可移动债券是一种兼具债券和股票秉性的复合性繁衍证券，本基金对可移动债 券的投资主要从公司基本面分析、表面订价分析、投资导向的变化等方面玄虚考虑。 本基金在不同的阛阓环境中，对可移动债券投资的投资导向也有所不同。一般而言， 在熊市环境中，更多地关爱可移动债券的债性价值、上市公司的信用风险以及条件 博弈的价值；在牛市环境中，则更多地关爱可移动债券的股性价值。   （7）中小企业私募债券采纳策略   本基金投资中小企业私募债券，基金料理东谈主将根据审慎原则，制定严格的投资 决策经过、风险抵制轨制和信用风险、流动性风险处置预案，并经董事会批准，以 小心信用风险、流动性风险等各样风险。   本基金主要通过定量与定性相团结的研究及分析方法进行中小企业私募债券的                     - 62 -                    新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 采纳和投资。定性分析要点关爱所刊行债券的具体条件以及刊行主体情况。   定量分析方面，本基金要点关爱债券刊行东谈主的财务景色，包括刊行主体的偿债 才气、盈利才气、现款流获取才气以及刊行主体的历久成本结构等。具体关爱方针 如下：   ① 偿债才气：要点关爱流动比率、速动比率、利息保障倍数以及现款利息保障 倍数等方针；   ② 盈利才气：要点关爱ROE、ROA、毛利率以及净利率等方针；   ③ 现款流获取才气：要点关爱销售现款比率、资产现款回收率等方针；   ④ 成本结构：要点关爱资产欠债率方针。   定性分析要点关爱所刊行债券的具体条件以及刊行主体情况。主要包括债券发 行的基本条件（包括私募债券称号、本期刊行总额、期限、票面金额、刊行价钱或 利率笃定方式、还本付息的期限和方式等）、召募资金用途、转让界限及拘谨条件、 偿债保障机制、股息分拨政策、担保增信情况、刊行主体历史刊行债券及评级情况 以及刊行主体主营业务发展远景等方面。   （8）资产支捏证券的投资策略   本基金将通过对宏不雅经济、提前偿还率、资产池结构以及资产池资产所在行业 景气变化等要素的研究，计算资产池未来现款流变化，并通过研究标的证券刊行条 款，计算提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响。在严格抵制风险的情 况下，团结信用研究和流动性料理，采纳风险治愈后收益高的品种进行投资，以期 取得历久褂讪收益。   （1）股票投资策略   本基金主要采选从下到上的个股精选策略。一方面，本基金将从公司盈利模式、 盈利才气、所属行业发展远景、公司行业地位、竞争上风、治理结构等方面对公司 进行深入分析和研究，筛选出具有捏续成长性且估值相对合理的个股进行要点关爱。 另一方面，本基金也将积极追踪公司股价表现，运用趋势追踪及模式识别模子进行                    - 63 -                   新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 股价追踪，要点关爱股价具有进取趋势的个股。基于以上两方面构建股票投资组合， 以提高基金的举座收益水平。   （2）权证投资策略   在抵制风险的前提下，本基金将采选以下策略。普通策略：根据权证订价模子， 采纳低估的权证进行投资。捏股保护策略：利用认沽权证，不错竣事敌手中捏股的 保护。套利策略：当认沽权证和正股价的和低于行权价钱时，况且总收益率进步市 场无风险收益率时，不错进行无风险套利。   （3）存托凭证投资策略   本基金将根据本基金的投资方向和股票投资策略，基于对基础证券投资价值的 深入研究判断，进行存托凭证的投资。   （四）投资组合限制   本基金的投资组合将罢免以下限制： 收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券； 的 0.5％； 产净值的 10％； 产支捏证券限度的 10％；                     - 64 -                      新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 不得进步其各种资产支捏证券揣摸限度的 10％； 捏有资产支捏证券期间，如果其信用品级下降、不再相宜投资圭臬，应在评级讲述 发布之日起 3 个月内给予全部卖出； 本基金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 产净值的 40%；本基金在宇宙银行间同行阛阓中的债券回购最历久限为 1 年，债券 回购到期后不得延期； 期洞开基金)捏有一家上市公司刊行的可流通股票，不得进步该上市公司可流通股票 的 15%；本基金料理东谈主料理的全部投资组合捏有一家上市公司刊行的可流通股票， 不得进步该上市公司可流通股票的 30%； 致使基金不相宜本款所轨则比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产 的投资； 展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资界限保捏一 致； 市交易的股票合并遐想；   除上述第 2、12、18、19 项之外，因证券阛阓波动、上市公司合并、基金限度 变动、股权分置更始中支付对价等基金料理东谈主之外的要素致使基金投资比例不相宜 上述轨则投资比例的，基金料理东谈主应当在 10 个交易日内进行治愈，但中国证监会规                      - 65 -                    新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 定的罕见情形除外。法律法则另有轨则的，从其轨则。   基金料理东谈主应当自基金合同告成之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜 基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资界限、投资策略应当相宜基金 合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同告成之日起点始。   法律法则或监管部门取消或治愈上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履 行稳健表率后，则本基金投资不再受关系限制或按治愈后的轨则实行。   （五）圮绝行径   为惊羡基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主偏执控股推进、推行控 制东谈主或者与其有其他枢纽厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他枢纽关联交易的，应当相宜基金的投资方向和投资策略，罢免基金份额 捏有东谈主利益优先原则，小心利益冲突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场自制合理价钱实行。关系交易必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则予 以潜入。枢纽关联交易应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤独 董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消上述圮绝性轨则，如适用于本基金，基金料理 东谈主在履行稳健表率后，则本基金投资不再受关系限制。   （六）功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为：中债玄虚全价指数收益率×90%+沪深300指数收益率 ×10%。   中国债券玄虚全价指数由中央国债登记结算有限服务公司编制，样本债券涵盖                    - 66 -                  新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 的界限愈加全面，具有无为的阛阓代表性，涵盖主要交易阛阓（银行间阛阓、交易 所阛阓等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（历久、中期、短期等），能 够很好地反应中国债券阛阓总体价钱水忍让变动趋势。中债玄虚指数各项方针值的 时刻序列愈加完好，有意于愈加深入地研究和分析阛阓。   沪深300指数是由上海证券交易所和深圳证券交易所授权，由中证指数有限公司 拓荒的反应A股阛阓举座走势的指数。它的样本涵盖了沪深两个证券阛阓大部分流通 市值，概况反应A股阛阓总体发展趋势。   基于本基金的投资界限和投资比例，选用上述功绩比拟基准概况着实、客不雅地 反应本基金的风险收益特征。   如果今后法律法则发生变化，或者有更巨擘的、更能为阛阓纷乱接受的功绩比 较基准推出，或者是阛阓上出现愈加稳健用于本基金的功绩基准的指数时，基金管 理东谈主不错根据本基金的投资界限和投资策略，笃定变更基金的功绩比拟基准。功绩 比拟基准的变更需经基金料理东谈主与基金托管东谈主协商一致并报中国证监会备案后，适 当治愈功绩比拟基准并实时公告，而无需召开基金份额捏有东谈主大会。   （七）风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险水平低于夹杂型基金、股票型基金， 高于货币阛阓基金。   （八）基金料理东谈主代表基金欺骗推进权利和债权东谈主权利的处理原则及方法 有东谈主的利益。 捏有东谈主的利益。   （九）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份 额捏有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并研究司帐师事务所 概念后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额捏                   - 67 -                          新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 有东谈主大会。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有枢纽影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规 定。      （十）基金投资组合讲述      本基金料理东谈主的董事会及董事保证所载汉典不存在作假纪录、误导性述说或重 大遗漏，并对其内容的着实性、准确性和完好性承担个别及连带服务。      本基金的托管东谈主――中国建筑银行股份有限公司根据本基金合同轨则复核了本 讲述中的财务方针、净值表现和投资组合讲述等内容，保证复核内容不存在作假记 载、误导性述说或者枢纽遗漏。      本投资组合讲述所载数据铁心 2024 年 9 月 30 日。                                                       占基金总资产的 序号               技俩               金额(元)                                                        比例(%)         其中：股票                       208，516，690.70         16.02         其中：债券                      1，062，085，979.21        81.62         资产支捏证券                                    -               -         其中：买断式回购的买入返售金                                                   -               -         融资产                          - 68 -                            新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）         （1）讲述期末按行业分类的境内股票投资组合                                                           占基金资产净值 代码               行业类别               公允价值（元）                                                            比例（％） A              农、林、牧、渔业                   -                    - B                采矿业 C                制造业                175，935，546.70           14.26 D       电力、热力、燃气及水坐蓐和供应业             2，537，361.00            0.21 E                建筑业                      -                    - F               批发和零卖业                    -                    - G          交通运输、仓储和邮政业                    -                    - H               住宿和餐饮业                    -                    - I        信息传输、软件和信息本领服务业             2，706，325.00            0.22 J                金融业                      -                    - K                房地产业                     -                    - L              租出和商务服务业                   -                    - M          科学研究和本领服务业                     -                    - N         水利、环境和大众设施料理业                   -                    - O         住户服务、修理和其他服务业                   -                    - P                 栽种                      -                    - Q              卫生和社会服务                    -                    - R           文化、体育和文娱业                     -                    - S                 玄虚                      -                    -                   揣摸                208，516，690.70           16.90         （2）讲述期末按行业分类的港股通投资股票投资组合         本基金本讲述期末未捏有港股通股票。 序号       股票代码      股票称号   数目(股)        公允价值(元)            占基金资产净                            - 69 -                               新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）                                                              值比例(％)                                                              占基金资产净 序号              债券品种                    公允价值(元)                                                              值比例(％)       其中：政策性金融债                                          -             -                                                               占基金资产净 序号         债券代码        债券称号        数目（张）       公允价值(元)                                                               值比例（％）                          续债 01                                - 70 -                    新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 资明细   本基金本讲述期末未捏有资产支捏证券。   本基金本讲述期末未捏有贵金属。   本基金本讲述期末未捏有权证。   （1）讲述期末本基金投资的股指期货捏仓和损益明细   本讲述期末本基金无股指期货投资。   （2）本基金投资股指期货的投资政策   本基金合同中尚无股指期货的投资政策。   （1）本期国债期货投资政策   本基金合同中尚无国债期货的投资政策。   （2）讲述期末本基金投资的国债期货捏仓和损益明细   本讲述期末本基金无国债期货投资。   （3）本期国债期货投资评价   本讲述期末本基金无国债期货投资。   （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案探问， 或在讲述编制日前一年内受到公开责问、处罚的情形   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，深圳市谈通科技股份有限公司在讲述 编制日前一年内曾被深圳市阛阓监督料理局南山监管局罚金。   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，广州农村交易银行股份有限公司在报 告编制日前一年内曾受到国度金融监督料理总局广东监管局的处罚；浙商银行股份 有限公司在讲述编制日前一年内曾受到国度金融监督料理总局浙江监管局、国度税 务总局浙江省税务局的处罚。                     - 71 -                         新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）      本公司对以上证券的投资决策相宜法律法则及公司轨制的关系轨则，不存在损 害基金份额捏有东谈主利益的行径。      本讲述期末本基金投资的其他前十名证券莫得被监管部门立案探问，或在讲述 编制日前一年内受到公开责问、处罚的情形。      （2）基金投资的前十名股票是否超出基金合同轨则的备选股票库      本讲述期内，本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同轨则的备选股票库之 外的股票。      （3）其他各项资产组成 序号              称号                 金额(元)      （4）讲述期末捏有的处于转股期的可移动债券明细 序号          债券代码       债券称号       公允价值(元)         占基金资产净                                                   值比例(%)                          - 72 -                新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）                 - 73 -                 新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）  （5）讲述期末前十名股票中存在流通受限情况的说明  讲述期末，本基金前十名股票中不存在流通受限情况。  （6）投资组合讲述附注的其他翰墨描写部分  由于四舍五入的原因，分项之和与揣摸项之间可能存在尾差。                  - 74 -                                    新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）                                 十、基金的功绩     基金料理东谈主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎奋力的原则料理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩不代表未来表现。投 资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     本基金合同告成日为 2013 年 12 月 4 日，基金功绩数据铁心 2024 年 9 月 30 日。     （1）新华增怡债券 A：                                 净值增长         功绩比拟     功绩比拟基                        净值增         阶段                      率圭臬差         基准收益     准收益率标    ①－③      ②－④                        长率①                                   ②           率③       准差④                                     - 75 -                                      新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）  自基金合同告成日于今 （2013.12.4-2024. 9.30）       （2）新华增怡债券 C：                                   净值增          功绩比拟     功绩比拟基                          净值增长          阶段                       长率标          基准收益     准收益率标     ①－③      ②－④                           率①                                   准差②           率③       准差④  自基金合同告成日于今 （2013.12.4-2024. 9.30）       （3）新华增怡债券E：                                       - 76 -                                      新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）                                   净值增          功绩比拟     功绩比拟基                          净值增长          阶段                       长率标          基准收益     准收益率标    ①－③      ②－④                            率①                                   准差②           率③       准差④  自基金合同告成日于今 （2021.9.24-2024. 9.30）                   准收益率变动的比拟                             新华增怡债券型证券投资基金            份额累计净值增长率与功绩比拟基准收益率的历史走势对比图             （2013 年 12 月 4 日至 2024 年 9 月 30 日）                                       - 77 -                           新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）   注：1、讲述期内本基金的各项投资比例相宜基金合同的关联约定。 债总全价指数收益率×30%+沪深 300 指数收益率×10%"变更为"中债玄虚全价指数收益率×                            - 78 -                   新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）                十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的各种证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的申 购基金款以偏执他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据关系法律法则、表随便文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相孤独。   （四）基金财产的援救和责罚   本基金财产孤独于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主援救。基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律服务，其债权东谈主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法则和《基金合同》的轨则责罚外，基金财产不得被责罚。   基金料理东谈主、基金托管东谈主因照章结果、被照章打消或者被照章宣告停业等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金料理东谈主料理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金料理东谈主料理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。                   - 79 -                     新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）                十二、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券交易时势的交易日以及国度法律法则轨则 需要对外潜入基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、权证、债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产 及欠债。   （三）估值表率 余额数目遐想，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。国度另有轨则的，从 其轨则。   基金料理东谈主每个服务日遐想基金资产净值及各种基金份额净值，并按轨则公告。 金合同的轨则暂停估值时除外。基金料理东谈主每个服务日对基金资产估值后，将各种 基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主对外 公布。   （四）估值方法   本基金按以下方式进行估值：   （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所 挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重 大变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的枢纽事件的，以最近交易日的市价（收 盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了枢纽变化或证券刊行机构发生影响证 券价钱的枢纽事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及枢纽变化要素，治愈最近 交易市价，笃定公允价钱；   （2）交易所上市实行净价交易的固定收益品种按第三方估值机构提供的相应品                     - 80 -                   新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 种当日的估值净价估值，估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生枢纽 变化，按第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。如最近交易日后经 济环境发生了枢纽变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及枢纽变化要素，治愈 最近交易市价，笃定公允价钱；   （3）交易所上市未实行净价交易的固定收益品种按第三方估值机构提供的相应 品种当日的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估 值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生枢纽变化，按第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行 估值。如最近交易日后经济环境发生了枢纽变化的，可参考访佛投资品种的现行市 价及枢纽变化要素，治愈最近交易市价，笃定公允价钱；   （4）交易所上市不存在活跃阛阓的有价证券，采选估值本领笃定公允价值。交 易所上市的资产支捏证券，采选估值本领笃定公允价值，在估值本领难以可靠计量 公允价值的情况下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同 一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公拓荒行未上市的股票、债券和权证，采选估值本领笃定公允价值， 在估值本领难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）初度公拓荒行有明确锁按时的股票，吞并股票在交易所上市后，按交易所 上市的吞并股票的估值方法估值；非公拓荒行有明确锁按时的股票，按监管机构或 行业协会关联轨则笃定公允价值。 估值机构提供的价钱数据估值。 定进行估值。 第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。                   - 81 -                    新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 以确保基金估值的自制性。 理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 国度最新轨则估值。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、表率 及关系法律法则的轨则或者未能充分惊羡基金份额捏有东谈主利益时，应立即文书对方， 共同查明原因，两边协商惩处。   根据关联法律法则，基金资产净值遐想和基金司帐核算的义务由基金料理东谈主承 担。本基金的基金司帐服务方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金关联的司帐问 题，如经关系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的概念，按照基金管 理东谈主对基金资产净值的遐想结果对外给予公布。   （五）估值裂缝的处理   基金料理东谈主和基金托管东谈主将采选必要、稳健、合理的方法确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错 误时，视为该类基金份额净值裂缝。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的邪恶形成估值裂缝，导致其他当事东谈主遇到损失的，邪恶的责 任东谈主应当对由于该估值裂缝遇到损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值 裂缝处理原则”给予抵偿，承担抵偿服务。   上述估值裂缝的主要类型包括但不限于：汉典申报差错、数据传输差错、数据 遐想差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值裂缝已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值裂缝服务方应实时协                    - 82 -                  新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 调各方，实时进行更正，因更正估值裂缝发生的用度由估值裂缝服务方承担；由于 估值裂缝服务方未实时更正已产生的估值裂缝，给当事东谈主形成损失的，由估值裂缝 服务方对径直损失承担抵偿服务；若估值裂缝服务方依然积极融合，况且有协助义 务确当事东谈主有填塞的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿服务。估值错 误服务方支吾更正的情况向关联当事东谈主进行阐发，确保估值裂缝已得到更正。   （2）估值裂缝的服务方对关联当事东谈主的径直损失负责，不合辗转损失负责，并 且仅对估值裂缝的关联径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值裂缝而取得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但估 值裂缝服务方仍支吾估值裂缝负责。如果由于取得不妥得利确当事东谈主不返还或不全 部返还不妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值裂缝服务方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的界限内对取得不妥得利确当事东谈主享有要 求托福不妥得利的权利；如果取得不妥得利确当事东谈主依然将此部分不妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其依然取得的抵偿额加上依然取得的不妥得利返还的总和 进步其推行损失的差额部分支付给估值裂缝服务方。   （4）估值裂缝治愈采选尽量还原至假设未发生估值裂缝的正确情形的方式。   估值裂缝被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值裂缝发生的原因，列明统共确当事东谈主，并根据估值裂缝发生的原 因笃定估值裂缝的服务方；   （2）根据估值裂缝处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值裂缝形成的损失进行 评估；   （3）根据估值裂缝处理原则或当事东谈主协商的方法由估值裂缝的服务方进行更正 和抵偿损失；   （4）根据估值裂缝处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登 记机构进行更正，并就估值裂缝的更正向关联当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值遐想出现裂缝时，基金料理东谈主应当立即给予纠正，通报基金 托管东谈主，并采选合理的方法防止损失进一步扩大。                  - 83 -                   新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （2）裂缝偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；裂缝偏差达到该类基金份额净值的 0.50%时，基金料理 东谈主应当公告。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。如果行业另 有通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额捏有东谈主利益的原则进行协商。   （六）暂停估值的情形 认后，基金料理东谈主应当暂停估值；   （七）基金净值的阐发   用于基金信息潜入的基金资产净值和基金份额净值由基金料理东谈主负责遐想，基 金托管东谈主负责进行复核。基金料理东谈主应于每个洞开日交易收尾后遐想当日的基金资 产净值和各种基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值遐想结果复核 阐发后发送给基金料理东谈主，由基金料理东谈主对基金净值给予公布。   （八）罕见情况的处理方法 行动基金资产估值裂缝处理。 原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主天然依然采选必要、稳健、合理的方法进行查验， 但未能发现裂缝的，由此形成的基金资产估值裂缝，基金料理东谈主和基金托管东谈主免除 抵偿服务，但基金料理东谈主、基金托管东谈主应当积极采选必要的方法遗弃或削弱由此造 成的影响。   （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并潜入 主袋账户的基金净值信息，暂停潜入侧袋账户各种份额净值。                   - 84 -                    新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）                十三、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关系 用度后的余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指铁心收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 销售服务费，各基金份额类别对应的可供分拨利润将有所不同； 每次收益分拨比例不得低于该次可供分拨利润的 20%，若《基金合同》告成不悦 3 个月可不进行收益分拨； 利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基 金默许的收益分拨方式是现款分成； 基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不可低于面值；   （四）收益分拨决议   基金收益分拨决议中应载明铁心收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时刻、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决议的笃定、公告与实施   本基金收益分拨决议由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息披 露办法》的关联轨则在指定媒介公告。                     - 85 -                   新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润遐想截止日）的时刻不 得进步 15 个服务日。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额捏有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务国法》实行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募说明书“侧袋 机制”部分的轨则。                     - 86 -                       新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）                   十四、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的料理费按前一日基金资产净值的 0.7%年费率计提。料理费的遐想方法 如下：   H＝E×0.7%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金料理费   E 为前一日的基金资产净值   基金料理费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金料理东谈主查对一致的 财务数据日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金料理东谈主无需再出具资金划 拨指示，自动在月初 5 个服务若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的遐想方 法如下：   H＝E×0.2%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费                       - 87 -                      新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）    E 为前一日的基金资产净值    基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金料理东谈主查对一致的 财务数据，自动在月初 5 个服务日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金管 理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。    本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类和E类基金份额的销售服务费年费率 为0.4%。    本基金C类和E类基金份额的销售服务费按前一日该类基金份额基金资产净值的    销售服务费的遐想方法如下：    H＝E×0.4%÷当年天数    H 为该类基金份额逐日应计提的销售服务费    E 为该类基金份额前一日基金资产净值    基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金料理东谈主查对一 致的财务数据，自动在月初五个服务日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金料理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。    销售服务费主要用于本基金捏续销售以及基金份额捏有东谈主服务等各项用度。    上述“一、基金用度的种类”中第 4－9 项用度，根据关联法则及相应契约轨则， 按用度推行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。    （三）不列入基金用度的技俩    下列用度不列入基金用度： 财产的损失；    （四）实施侧袋机制期间的基金用度    本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应                      - 88 -                 新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取料理费， 详见本招募说明书“侧袋机制”部分的轨则或关系公告的轨则。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律法则实行。                  - 89 -                       新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）                 十五、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 核算，按照关联轨则编制基金司帐报表； 书面方式阐发。   （二）基金年度审计 业务阅历的司帐师事务所偏执注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 计师事务所需按照《信息潜入办法》的关联轨则在指定媒介公告。                       - 90 -                     新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）                 十六、基金的信息潜入   （一） 本基金的信息潜入应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息潜入办法》、 《基金合同》偏执他关联轨则。   （二） 信息潜入义务东谈主   本基金信息潜入义务东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额捏有东谈主大 会的基金份额捏有东谈主等法律、行政法则和中国证监会轨则的天然东谈主、法东谈主和不法东谈主 组织。   本基金信息潜入义务东谈主以保护基金份额捏有东谈主利益为根蒂起点，按照法律法 规和中国证监会的轨则潜入基金信息，并保证所潜入信息的着实性、准确性、完好 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息潜入义务东谈主应当在中国证监会轨则时刻内，将应予潜入的基金信息 通过中国证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以 下简称“指定网站”）等媒介潜入，并保证投资者概况按照《基金合同》约定的时刻 和方式查阅或者复制公开潜入的信息汉典。   （三）本基金信息潜入义务东谈主承诺公开潜入的基金信息，不得有下列行径：   （四）本基金公开潜入的信息应采选汉文文本。同期采选外文文本的，基金信 息潜入义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开潜入的信息采选阿拉伯数字；除超越说明外，货币单元为东谈主民币元。   （五）公开潜入的基金信息                     - 91 -                   新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）   公开潜入的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基 金份额捏有东谈主大会召开的国法及具体表率，说明基金居品的秉性等波及基金投资者 枢纽利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地潜入影响基金投资者决策的全部事项，说 明基金申购和赎回安排、基金投资、基金居品秉性、风险揭示、信息潜入及基金份 额捏有东谈主服务等内容。          《基金合同》告成后，基金招募说明书的信息发生枢纽变更的， 基金料理东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金 招募说明书其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基金远隔运作的， 基金料理东谈主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东谈主和基金料理东谈主在基金财产援救及基金运作 监督等步履中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品汉典概如果基金招募说明书的纲目文献，用于向投资者提供简明 的基金概要信息。《基金合同》告成后，基金居品汉典概要的信息发生枢纽变更的， 基金料理东谈主应当在三个服务日内，更新基金居品汉典概要，并登载在指定网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金居品汉典概要其他信息发生变更的，基金料理东谈主 至少每年更新一次。基金远隔运作的，基金料理东谈主不再更新基金居品汉典概要。   《基金合同》告成后，在初始办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东谈主应当 至少每周在指定网站潜入一次各种基金份额净值和基金份额累计净值。   在初始办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东谈主应当在不晚于每个洞开日的 次日，通过指定网站、销售机构网站或者营业网点潜入洞开日的各种基金份额净值 和基金份额累计净值。   基金料理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站潜入半年 度和年度临了一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。   基金料理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息潜入文献上载明基金份额申                     - 92 -                   新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 购、赎回价钱的遐想方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者概况在基金销售机 构网站或营业网点查阅或者复制前述信息汉典。   基金料理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲述，将年度 讲述登载在指定网站上，并将年度讲述指示性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务司帐讲述应当经过具有证券、期货关系业务阅历的司帐师事务所审计。   基金料理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲述，将中 期讲述登载在指定网站上，并将中期讲述指示性公告登载在指定报刊上。   基金料理东谈主应当在季度收尾之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度讲述，将 季度讲述登载在指定网站上，并将季度讲述指示性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》告成不及 2 个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度讲述、中期 讲述或者年度讲述。   如讲述期内出现单一投资者捏有基金份额达到或进步基金份额总份额 20%的情 形，为保障其他投资者利益，基金料理东谈主至少应当在按时讲述“影响投资者决策的 其他紧迫信息”项下潜入该投资者的类别、讲述期末捏有份额及占比、讲述期内捏 有份额变化情况及本基金的独到风险。   本基金捏续运作过程中，应当在基金年度讲述和中期讲述中潜入基金组合伙产 情况偏执流动性风险分析等。   本基金发生枢纽事件，关联信息潜入义务东谈主应当在 2 日内编制临时讲述书，并 登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称枢纽事件，是指可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 枢纽影响的下列事件：   （1）基金份额捏有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》远隔、基金算帐；   （3）移动基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务 所；                     - 93 -                   新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （5）基金料理东谈主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事 项，基金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金料理东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金料理东谈主变更捏有百分之五以上股权的推进、基金料理东谈主的推行抵制东谈主 变更；；   （8）基金料理东谈主的高等料理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门负 责东谈主发生变动；   （9）基金料理东谈主的董事在最近 12 个月内变更进步百分之五十，基金料理东谈主、 基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动进步百分之三 十；   （10）波及基金财产、基金料理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （11）基金料理东谈主或其高等料理东谈主员、基金司理因基金料理业务关系行径受到 枢纽行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业 务关系行径受到枢纽行政处罚、刑事处罚；   （12）基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主偏执控股推进、 推行抵制东谈主或者与其有枢纽厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他枢纽关联交易事项，但中国证监会另有轨则的除外；   （13）枢纽关联交易事项；   （14）料理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计提 方式和费率发生变更；   （15）任一类基金份额净值计价裂缝达该类基金份额净值百分之零点五；   （16）本基金初始办理申购、赎回；   （17）本基金发生纷乱赎回并脱期办理；   （18）本基金连气儿发生纷乱赎回并暂停接受赎回肯求或减速支付赎回款项；   （19）本基金暂停接受申购、赎回肯求或重新接受申购、赎回肯求；   （20）新增或治愈基金类别份额；   （21）发生波及基金申购、赎回事项治愈或潜在影响投资者赎回等枢纽事项；   （22）采选舞动订价机制进行基金估值时；                      - 94 -                     新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （23）基金信息潜入义务东谈主合计可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价 格产生枢纽影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何大众媒介中出现的或者在阛阓崇高传的音讯 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能挫伤基金份额 捏有东谈主权益的，关系信息潜入义务东谈主明察后应当立即对该音讯进行公开领路，并将 关联情况立即讲述中国证监会。   基金份额捏有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （1）基金料理东谈主应当在基金投资中小企业私募债券后 2 个交易日内，在中国证 监会指定媒介潜入所投资中小企业私募债券的称号、数目、期限、收益率等信息。   （2）基金料理东谈主应当在基金季度讲述、中期讲述、年度讲述等按时讲述和招募 说明书（更新）等文献中潜入中小企业私募债券的投资情况。   本基金投资资产支捏证券，基金料理东谈主应在基金年报及中期讲述中潜入其捏有 的资产支捏证券总额、资产支捏证券市值占基金净资产的比例和讲述期内统共的资 产支捏证券明细。基金料理东谈主应在基金季度讲述中潜入其捏有的资产支捏证券总额、 资产支捏证券市值占基金净资产的比例和讲述期末按市值占基金净资产比例大小排 序的前 10 名资产支捏证券明细。   《基金合同》远隔的，基金料理东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产 进行算帐并作出算帐讲述。基金财产算帐小组应当将算帐讲述登载在指定网站上， 并将算帐讲述指示性公告登载在指定报刊上。   本基金实施侧袋机制的，关系信息潜入义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和 招募说明书的轨则进行信息潜入，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。                      - 95 -                    新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （六）信息潜入事务料理   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息潜入料理轨制，指定专门部门及高 级料理东谈主员负责料理信息潜入事务。   基金信息潜入义务东谈主公开潜入基金信息，应当相宜中国证监会关系基金信息披 露内容与模式准则等法则轨则。   基金托管东谈主应当按照关系法律法则、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定， 对基金料理东谈主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金按时讲述、更新的招募说明书、基金居品汉典概要、基金算帐讲述等公开潜入 的关系基金信息进行复核、审查，并向基金料理东谈主进行书面或电子阐发。   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中采纳一家报刊潜入本基金信息。   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子潜入网站报送拟潜入的基 金信息，并保证关系报送信息的着实、准确、完好、实时。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上潜入信息外，还不错根据需要在 其他大众媒介潜入信息，关联词其他大众媒介不得早于指定媒介潜入信息，况且在不 同媒介上潜入吞并信息的内容应当一致。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求潜入信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主晋升信息潜入服务的质料。具体要求应当相宜中国证监 会及自律国法的关系轨则。前述自主潜入如产生信息潜入用度，该用度不得从基金 财产中列支。   为基金信息潜入义务东谈主公开潜入的基金信息出具审计讲述、法律概念书的专科 机构，应当制作服务底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》远隔后 10 年。   （七）信息潜入文献的存放与查阅   照章必须潜入的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律法则 轨则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延信息潜入的情形   当出现下述情况时，基金料理东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延潜入基金信息：                      - 96 -                新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） （九）本基金信息潜入事项以法律法则轨则及本章从简定的内容为准。                - 97 -                  新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）                 十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和表率   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份 额捏有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并研究司帐师事务所 概念后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开捏有东谈主大会 审议。   基金料理东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派 出机构备案。基金料理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘任符 合《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所进行审计并潜入专项审计概念。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 为基础，阐发相应侧袋账户各种别基金份额捏有东谈主的相应侧袋账户份额；当日收到 的申购肯求，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅 办理主袋账户份额的赎回肯求并支付赎回款项。 同期，基金料理东谈主应当照章保障主袋账户份额捏有东谈主享有基金合同约定的赎回权利， 并根据主袋账户运作情况合理笃定申购事项，具体事项届时将由基金料理东谈主在关系 公告中轨则。 本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回轨则适用于主袋账户份 额。纷乱赎回按照单个洞开日内主袋账户份额净赎回肯求进步前一洞开日主袋账户 总份额的 10%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   实施侧袋机制期间，本基金的各项投资运作方针和基金功绩方针应当以主袋账 户资产为基准。   基金料理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资                     - 98 -                   新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 组合的治愈，因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   基金料理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   （四）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产还原流动性后，基金料理东谈主应当按照基金份额捏有东谈主利益最大化原则， 采选将特定资产给予处置变现等方式，实时向侧袋账户份额捏有东谈主支付对应款项。  远隔侧袋机制后，基金料理东谈主应实时聘任相宜《中华东谈主民共和国证券法》轨则 的司帐师事务所进行审计并潜入专项审计概念。   （五）实施侧袋机制期间基金的用度   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取料理费。   基金料理东谈主不错将与侧袋账户关联的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定 资产变现后方可列支。   （六）实施侧袋机制期间基金的收益分拨   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额餍足基金合同收益分拨条件的情形下，基 金料理东谈主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （七）侧袋机制的信息潜入   基金料理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、远隔侧袋机制以及发生其他可能 对投资者利益产生枢纽影响的事项后应实时发布临时公告。   侧袋机制实施期间，基金料理东谈主应当暂停潜入侧袋账户的各种基金份额净值和 基金份额累计净值。   侧袋机制实施期间，基金料理东谈主应当在基金按时讲述中潜入讲述期内特定资产 处置进展情况，潜入讲述期末特定资产可变现净值或净值区间的，需同期注明不作 为特定资产最终变现价钱的承诺。   （八）本部分对于侧袋机制的关系轨则，但凡径直援用法律法则的部分，如将 来法律法则修改导致关系内容被取消或变更的，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一 致并履行稳健表率后，在对基金份额捏有东谈主利益无推行性不利影响的前提下，可直                   - 99 -                 新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 接对本部天职容进行修改和治愈，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。                 - 100 -                   新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）                 十八、基金的风险揭示   本基金的主要风险在于以下几方面：   （一）阛阓风险   即由于股票、债券价钱的不利变化导致基金损失的可能性。根据引起债券(股票) 价钱波动的主要要素，阛阓风险主要分为： 发本基金收益产生损失的风险。 化，从而影响到债券(股票)走势，给本基金的投资收益带来风险。 价钱的波动，因此可能形成相应的损失。   本基金可捏有不同到期时刻的债券居品，因此，对于本基金捏有的剩余期限较 长的债券来说，利率风险的影响是比拟大的。本基金将保捏组合合理的剩余期限结 构，躲闪可能的相对较大损失。同期尽量提高对利率计算的准确性，减少利率风险 和再投资风险。 决于再投资时的利率水忍让再投资的策略。因未来阛阓利率的变化而引起再投资收 益率的不笃定性为再投资风险。再投资风险与利率风险呈反向关系。   （二）流动性风险   流动性风险指基金料理东谈主未能以合理价钱实时变现基金资产以支付投资者赎回 款项的风险。   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”章 节。   本基金的投资对象主要为具有精深流动性的金融用具，其中对债券资产投资比                    - 101 -                    新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 例不低于基金资产的 80%，主动投资于流动性受限资产的市值揣摸不得进步该基金 资产净值的 15%。本基金坚捏组合料理和溜达投资的基本原则，严格按照法律法则 的关联轨则和基金合同约定的投资界限与比例限制进行投而已理。   总而言之，本基金拟投资阛阓、行业及资产的流动性精深，流动性风险相对可 控。   当基金出现纷乱赎回时，本基金料理东谈主不错根据基金其时的资产组合景色决定 全额赎回或部分脱期赎回。若本基金发生纷乱赎回且单个基金份额捏有东谈主的赎回申 请进步上一洞开日基金总份额 10%以上的，基金料理东谈主有权采选具体方法对其进行 脱期办理赎回肯求。连气儿两个或两个以上洞开日发生纷乱赎回时，基金料理东谈主不错 暂停赎回或减速支付赎回款项。   基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到自制对待的前提下，可依 照法律法则及基金合同的约定，玄虚运用各种流动性风险料理用具，对赎回肯求等 进行抵制治愈，行动特定情形下基金料理东谈主流动性风险料理的扶持方法，包括但不 限于：   （1）脱期办理纷乱赎回肯求       具体方法，详见招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”中“（十）纷乱 赎回的认定及处理方式”的关系内容。   （2）暂停接受赎回肯求或减速支付赎回款项   上述具体方法，详见招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回 或减速支付赎回款项的情形及处理方式“的关系内容。   （3）收取短期赎回费   对捏续捏有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全 额计入基金财产。   （4）暂停基金估值   当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃阛阓价钱且采 用估值本领仍导致公允价值存在枢纽不笃定时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金                     - 102 -                    新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 料理东谈主应当暂停基金估值，并采选减速支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回肯求 的方法。   （5）舞动订价   当基金发生大额申购或赎回情形时，基金料理东谈主可采选舞动订价机制，以笃定 基金估值的自制性，具体处理原则与操作表率罢免关系法律法则以及监管部门、自 律国法轨则。   当本基金出现上述情形时，本基金可能无法实时餍足统共投资者的赎回肯求， 投资者收到赎回款项的时刻也可能晚于预期或可能增多投资者赎回的成本。   （6）启用实施侧袋机制的风险   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将住手潜入基金 份额净值，并不得办理申购、赎回和移动。因特定资产的变面前刻具有不笃定性， 最终变现价钱也具有不笃定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估 值，基金份额捏有东谈主可能因此濒临损失。   （三）现款储备料理风险   债券基金的罕见性质要求基金必须保捏一定的现款比例支吾较为相通的赎回需 求。在料理现款头寸时，可能存在现款备付不及而需以较高利率融资，或者现款备 付过多而损失相应的投资契机，从而给基金资产形成的损失。   （四）信用风险   当基金捏有的债券、单据的刊行东谈主讲错，不按时偿付本金或利息时，将径直导 致基金资产的损失，产生信用风险。   从举座看来，本基金主要投资品种信用品级都颠倒高。举例，国债、AAA 级企 业债，央行单据以及关系品种的回购，信用风险很低致使为零。关联词，跟着短期资 金阛阓的发展，本基金的可投资品种增多以后，可能会出现一定进程的信用风险。 比如，交易单据可能出现企业断绝支付的情况，这些潜在的风险会给投资者带来不 利的影响。本基金将利用基金料理东谈主所具有的行业和公司分析才气，采选国表里成 熟的信用分析方法，对信用风险进行深入分析来抵制信用风险。   （五）交易敌手讲错风险   交易敌手讲错风险是指当债券、单据或债券回购等交易敌手发生交收讲错时，                    - 103 -                   新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 将径直导致基金资产的损失，或导致基金不可实时收拢阛阓契机，对投资收益产生 影响。   （六）料理风险   指在基金料理运作过程中，基金料理东谈主的投资研究水平、筹划料理才气，会影 响其对阛阓走势的判断和具体投资操作，如果发生作假，可能形成基金资产的损失。   （七）中小企业私募债券风险   指本基金投资于中小企业私募债券所濒临的信用风险及流动性风险。信用风险 主如果由当今国内中小企业的发展景色所导致的刊行东谈主讲错、不按时偿付本金或利 息的风险；流动性风险主如果由债券非公拓荒行和转让所导致的无法按照合理的价 格实时变现的风险。由于中小企业私募债券的罕见性，本基金的总体风险将有所提 高。   本基金在采纳投资标的时，将充分考虑上述风险给投资者带来的不利影响，在 投资比例和标的采纳上进行严格的风险抵制，最猛进程责问投资中小企业私募债券 对本基金举座运作的影响。   （八）本基金的独到风险   根据本基金投资界限的轨则，本基金投资于债券的资产占基金资产比例不低于 公司债、企业债的发借主体的信用质料变化形成的信用风险，以及无法偿债形成的 信用讲错风险；如果债券阛阓出现举座着落，将无法完全幸免债券阛阓系统性风险。   本基金投资于可移动债券品种，可移动债券的条件相对于普通债券和股票而言 更为复杂，对这些条件研究不及导致的事件可能为本基金带来损失。举例，当可转 换债券的价钱昭着高于其赎回价钱时，若本基金未能在可移动债券被赎回前转股或 卖出，则可能产生无用要的损失。   本基金投资资产支捏证券，资产支捏证券是一种债券性质的金融用具。资产支 捏证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用风险等风险。基金料理东谈主将本 着严慎和抵制风险的原则进行资产支捏证券的投资，请基金份额捏有东谈主关爱包括投 资资产支捏证券可能导致的基金净值波动、流动性风险和信用风险在内的各项风险。   本基金投资流通受限证券，可能濒临流动性风险、法律风险、谈德风险和操作                   - 104 -                    新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 风险。基金料理东谈主将制订严格的投资决策经过和风险抵制轨制，根据基金料理东谈主净 成本限度，以及基金的投阅历调理流动性特质，兼顾基金投资的安全性、流动性和 收益性，合理抵制基金投资流通受限证券的比例。   本基金的投资界限包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深阛阓股票的基金所面 临的共同风险外，本基金还将濒临中国存托凭证价钱大幅波动致使出现较大失掉的 风险，以及与中国存托凭证刊行机制关系的风险，包括存托凭证捏有东谈主与境外基础 证券刊行东谈主的推进在法律地位、享有权利等方面存在互异可能激发的风险；存托凭 证捏有东谈主在分成派息、欺骗表决权等方面的罕见安排可能激发的风险；存托契约自 动拘谨存托凭证捏有东谈主的风险；因多地上市形成存托凭证价钱互异以及波动的风险； 存托凭证捏有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证 券刊行东谈主，在捏续信息潜入监管方面与境内可能存在互异的风险；境表里法律轨制、 监管环境互异可能导致的其他风险。   （九）资产配置风险   天然资产配置将会对本基金资产的升值带来逾额薪金 ，但由于信息着手的不及、 滞后或裂缝，导致基金料理东谈主在判断宏不雅阛阓、行业周期产生偏差及采纳证券品种 的作假，形成基金资产的配置未能达到预期的方向，投资者将蒙受一定的损失。   （十）不可抗力风险   交易、天然灾害等不可抗力的出现将会严重影响证券阛阓的运行，可能导致基 金资产的损失，影响基金收益水平，从而带来风险；金融阛阓危险、行业竞争、代 理商讲错、托管行讲错等超出基金料理东谈主自身径直抵制才气之外的风险，也可能导 致基金或者基金捏有东谈主的利益受损。   （十一）其他风险   善而产生的风险；                    - 105 -           新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）           - 106 -                    新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）           十九、基金合同的变更、远隔与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额捏有 东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国 证监会备案。 议告成后两日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的远隔   有下列情形之一的，《基金合同》应当远隔： 托管东谈主相连的；   （三）基金财产的算帐 立基金财产算帐小组，基金料理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金算帐。 具有从事证券关系业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。 基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》远隔情形出面前，由基金财产算帐小组统一领受基金；                      - 107 -                     新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐讲述；   （5）聘任司帐师事务所对算帐讲述进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐讲述 出具法律概念书；   （6）将算帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统共合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额 比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的关联枢纽事项须实时公告；基金财产算帐讲述经司帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律概念书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告 于基金财产算帐讲述报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公 告。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。                     - 108 -                   新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）                二十、基金合同的内容纲目   （一）基金份额捏有东谈主、基金料理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （1）根据《基金法》、             《运作办法》偏执他关联轨则，基金料理东谈主的权利包括但 不限于： 基金财产； 他用度； 了《基金合同》及国度关联法律轨则，应报告中国证监会和其他监管部门，并采选 必要方法保护基金投资者的利益； 《基金合同》轨则的用度； 使因基金财产投资于证券所产生的权利； 其他法律行径；                    - 109 -                     新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 务的外部机构； 和非交易过户等业务国法；   （2）根据《基金法》、             《运作办法》偏执他关联轨则，基金料理东谈主的义务包括但 不限于： 额的申购、赎回和登记事宜； 财产； 方式料理和运作基金财产； 料理的基金财产和基金料理东谈主的财产相互孤独，对所料理的不同基金分辩料理，分 别记账，进行证券投资；             《基金合同》偏执他关联轨则外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产； 金合同》等法律文献的轨则，按关联轨则遐想并公告基金净值信息，笃定基金份额 申购、赎回的价钱； 义务；                                     《基 金合同》偏执他关联轨则另有轨则外，在基金信息公开潜入前应予守密，不向他东谈主                     - 110 -                   新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 泄露； 配基金收益； 配合基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会； 料 15 年以上； 投资者概况按照《基金合同》轨则的时刻和方式，随时查阅到与基金关联的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到关联汉典的复印件； 和分拨； 知基金托管东谈主； 时，应当承担抵偿服务，其抵偿服务不因其退任而免除； 管东谈主违反《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额捏有东谈主利益 向基金托管东谈主追偿； 务的行径承担服务； 律行径；                   - 111 -                  新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （1）根据《基金法》、             《运作办法》偏执他关联轨则，基金托管东谈主的权利包括但 不限于： 金财产； 他用度； 及国度法律法则行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成枢纽损失的情形，应呈 报中国证监会，并采选必要方法保护基金投资者的利益； 金办理证券交易资金算帐。   （2）根据《基金法》、             《运作办法》偏执他关联轨则，基金托管东谈主的义务包括但 不限于： 熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托管事宜； 金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产 相互孤独；对所托管的不同的基金分辩建立账户，孤独核算，分账料理，保证不同 基金之间在账户建立、资金划拨、账册记录等方面相互孤独；             《基金合同》偏执他关联轨则外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产； 同》的约定，根据基金料理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；                  - 112 -                     新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）                    《基金合同》偏执他关联轨则另有轨则外， 在基金信息公开潜入前给予守密，不得向他东谈主泄露； 赎回价钱； 金料理东谈主在各紧迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果基金管 理东谈主有未实行《基金合同》轨则的行径，还应当说明基金托管东谈主是否采选了稳健的 方法； 款项； 或配合基金料理东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会； 行监管机构，并文书基金料理东谈主； 不因其退任而免除； 基金料理东谈主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额捏有东谈主利益向 基金料理东谈主追偿；                     - 113 -                     新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金投资者捏有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额捏有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再捏有本基金的基金份额。基金份额捏有东谈主行动《基金 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法则另有轨则或基金合同另有约定外，吞并类别每份基金份额具有同等 的正当权益。本基金 A 类基金份额、C 类基金份额和 E 类基金份额由于基金份额净 值的不同，基金收益分拨的金额以及参与算帐后的剩余基金财产分拨的数目将可能 有所不同。   （1）根据《基金法》、             《运作办法》偏执他关联轨则，基金份额捏有东谈主的权利包 括但不限于： 项欺骗表决权； 诉讼或仲裁；   （2）根据《基金法》、             《运作办法》偏执他关联轨则，基金份额捏有东谈主的义务包 括但不限于： 自主作念出投资决策，自行承担投资风险；                     - 114 -                    新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 任； 并保证其着实性；   （二）基金份额捏有东谈主大会召集、议事及表决的表率和国法   基金份额捏有东谈主大会由基金份额捏有东谈主组成，基金份额捏有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额捏有东谈主出席会议并表决。除法律法则另有轨则或基金合同另有约 定外，基金份额捏有东谈主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额捏有东谈主大会不设日常机构。   （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额捏有东谈主大会： 求治愈该等报酬圭臬或提高销售服务费的除外； 东谈主（以基金料理东谈主收到提议当日的基金份额遐想，下同）就吞并事项书面要求召开                    - 115 -                   新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 基金份额捏有东谈主大会；          《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额捏有东谈主 大会的事项。   （2）以下情况可由基金料理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额捏 有东谈主大会： 推行性不利影响的前提下，治愈本基金的申购费率、调低赎回费率； 及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生枢纽变化； 推行性不利影响的前提下，增多、取消或治愈基金份额类别建立偏执金额限制、调 低费率水对等，或对基金份额分类办法及国法进行治愈； 且在对现存基金份额捏有东谈主利益无推行性不利影响的前提下，治愈关联基金申购、 赎回、移动、非交易过户、转托管、转让等业务的国法； 他情形。   （1）除法律法则轨则或《基金合同》另有约定外，基金份额捏有东谈主大会由基金 料理东谈主召集；   （2）基金料理东谈主未按轨则召集或不可召集时，由基金托管东谈主召集；   （3）基金托管东谈主合计有必要召开基金份额捏有东谈主大会的，应当向基金料理东谈主提 出版面提议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面 文书基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开； 基金料理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行                   - 116 -                     新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并文书基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配 合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主就吞并事项书面要求 召开基金份额捏有东谈主大会，应当向基金料理东谈主冷漠书面提议。基金料理东谈主应当自收 到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文书冷漠提议的基金份额捏有东谈主代 表和基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开； 基金料理东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主仍合计 有必要召开的，应当向基金托管东谈主冷漠书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议 之日起 10 日内决定是否召集，并书面文书冷漠提议的基金份额捏有东谈主代表和基金管 理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并文书基金 料理东谈主，基金料理东谈主应当配合。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主就吞并事项要求召开 基金份额捏有东谈主大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或揣摸代表基 金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中 国证监会备案。基金份额捏有东谈主照章自行召集基金份额捏有东谈主大会的，基金料理东谈主、 基金托管东谈主应当配合，不得阻扰、阻挠。   （6）基金份额捏有东谈主会议的召集东谈主负责采纳笃定开会时刻、地点、方式和权益 登记日。   （1）召开基金份额捏有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在指定媒介公 告。基金份额捏有东谈主大融会知应至少载明以下内容： 期限等）、投递时刻和地点;                     - 117 -                     新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （2）采选通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议文书中 说明本次基金份额捏有东谈主大会所采选的具体通信方式、托福的公证机关偏执筹商方 式和筹商东谈主、书面表决概念寄交的截止时刻和收取方式。   （3）如召集东谈主为基金料理东谈主，还应另行书面文书基金托管东谈主到指定地点对表决 概念的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金料理东谈主到指 定地点对表决概念的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额捏有东谈主，则应另行书面通 知基金料理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决概念的计票进行监督。基金料理东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决概念的计票进行监督的，不影响表决概念的计票遵循。   基金份额捏有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管机 关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主笃定。   （1）现场开会。由基金份额捏有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权托福证明托福代 表出席，现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额捏有东谈主 大会，基金料理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开会同期 相宜以下条件时，不错进行基金份额捏有东谈主大会议程： 金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福证明相宜法律法则、                            《基金合同》和会议 文书的轨则，况且捏有基金份额的凭证与基金料理东谈主捏有的登记汉典相符； 基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会 者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分 之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月 以内，就原定审议事项重新召集基金份额捏有东谈主大会。重新召集的基金份额捏有东谈主 大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金 总份额的三分之一（含三分之一）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额捏有东谈主将其对表决事项的投票以书面形 式在表决截止日过去投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表决。                     - 118 -                   新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）   在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为灵验： 关系指示性公告； 金料理东谈主）到指定地点对书面表决概念的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金料理东谈主）和公证机关的监督下按照会议文书 轨则的方式收取基金份额捏有东谈主的书面表决概念；基金托管东谈主或基金料理东谈主经文书 不参加收取书面表决概念的，不影响表决遵循； 捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主 径直出具书面概念或授权他东谈主代表出具书面概念基金份额捏有东谈主所捏有的基金份额 小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主 大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额捏有 东谈主大会。重新召集的基金份额捏有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一） 基金份额的捏有东谈主径直出具书面概念或授权他东谈主代表出具书面概念； 面概念的代理东谈主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具书面概念的代理东谈主出 具的托福东谈主捏有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福证明相宜法律法则、 《基金合同》和会议文书的轨则，并与基金登记机构记录相符；   （3）在法律法则和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额捏有东谈主亦可采选 其他非书面方式授权其代理东谈主出席基金份额捏有东谈主大会。在会议召开方式上，本基 金亦可采选其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相团结的方式召开基金份 额捏有东谈主大会，会议表率比照现场开会和通信方式开会的表率进行。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额捏有东谈主利益的枢纽事项，如《基金合同》的枢纽修改、 决定远隔《基金合同》、更换基金料理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律 法则及《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额捏有东谈主大                   - 119 -                   新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 会筹商的其他事项。   基金份额捏有东谈主大会的召集东谈主发出召集结议的文书后，对原有提案的修改应当 在基金份额捏有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （2）议事表率   在现场开会的方式下，率先由大会主捏东谈主按照下列第七条轨则表率笃定和公布 监票东谈主，然后由大会主捏东谈主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。大会 主捏东谈主为基金料理东谈主授权出席会议的代表，在基金料理东谈主授权代表未能主捏大会的 情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主捏；如果基金料理东谈主授权代表和基 金托管东谈主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基金份额捏有东谈主和代理东谈主所捏 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额捏有东谈主行动该次基金 份额捏有东谈主大会的主捏东谈主。基金料理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主捏基金份额捏有 东谈主大会，不影响基金份额捏有东谈主大会作出的决议的遵循。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或 单元称号）、身份证明文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主姓名（或 单元称号）和筹商方式等事项。   在通信开会的情况下，率先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文书的表决截止 日历后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。   基金份额捏有东谈主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东谈主大会决议分为一般决议和超越决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额捏有东谈主或其代理东谈主所捏表决 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所轨则的须以超越 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）超越决议，超越决议应当经参加大会的基金份额捏有东谈主或其代理东谈主所捏表                   - 120 -                  新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。移动基金运作方式、更换基金 料理东谈主或者基金托管东谈主、远隔《基金合同》、本基金与其他基金合并以超越决议通过 方为灵验。   基金份额捏有东谈主大会采选记名方式进行投票表决。   采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违反凭据证明，不然提交符 合会议文书中轨则的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头相宜 会议文书轨则的书面表决概念视为灵验表决，表决概念迟滞不清或相互矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面概念的基金份额捏有东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额捏有东谈主大会的各项提案或吞并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、 逐项表决。   （1）现场开会 在会议初始后晓谕在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额捏有 东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额捏有东谈主 自行召集或大会天然由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基金料理东谈主或基金托管 东谈主未出席大会的，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主应当在会议初始后晓谕在出席会议 的基金份额捏有东谈主中选举三名基金份额捏有东谈主代表担任监票东谈主。基金料理东谈主或基金 托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵循。 计票结果。 以在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东谈主应当进行重新盘货， 重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会主捏东谈主应当就地公布重新盘货结果。 不影响计票的遵循。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托                  - 121 -                      新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金料理东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书 面表决概念的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   基金份额捏有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备 案。   基金份额捏有东谈主大会的决议自表决通过之日起告成。   基金份额捏有东谈主大会决议自告成之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果采选通 讯方式进行表决，在公告基金份额捏有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。   基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主应当实行告成的基金份额捏有东谈主大 会的决议。告成的基金份额捏有东谈主大会决议对全体基金份额捏有东谈主、基金料理东谈主、 基金托管东谈主均有拘谨力。   若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东谈主和 侧袋份额捏有东谈主分辩捏有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若关系基金 份额捏有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东谈主捏有或 代表的基金份额或表决权相宜该等比例：   （1） 基金份额捏有东谈主欺骗提议权、召集权、提名权所需单独或揣摸代表关系 基金份额 10%以上（含 10%）；   （2） 现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登 记日关系基金份额的二分之一（含二分之一）；   （3） 通信开会的径直出具表决概念或授权他东谈主代表出具表决概念的基金份额 捏有东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分之 一）；   （4） 当参与基金份额捏有东谈主大会投票的基金份额捏有东谈主所捏有的基金份额小 于在权益登记日关系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额捏有东谈主大会 召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额捏有东谈主大                      - 122 -                    新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的捏有东谈主参与或授权他东谈主 参与基金份额捏有东谈主大会投票；   （5） 现场开会由出席大会的基金份额捏有东谈主和代理东谈主所捏表决权的 50%以上 （含 50%）选举产生别称基金份额捏有东谈主行动该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主；   （6） 一般决议须经参加大会的基金份额捏有东谈主或其代理东谈主所捏表决权的二分 之一以上（含二分之一）通过；   （7） 超越决议应当经参加大会的基金份额捏有东谈主或其代理东谈主所捏表决权的三 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额捏有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的， 应分辩由主袋账户、侧袋账户的基金份额捏有东谈主进行表决，吞并主侧袋账户内的每 份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决 权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额捏有东谈主大会的关系轨则以本节罕见约定内容 为准，本节莫得轨则的适用本部分的关系轨则。 件等轨则，但凡径直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致关系内容被取 消或变更的，基金料理东谈主提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和治愈，无需 召开基金份额捏有东谈主大会审议。   （三）基金合同销毁和远隔的事由、表率   （1）变更基金合同波及法律法则轨则或本基金合同约定应经基金份额捏有东谈主大 会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额 捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额捏有东谈主大会决议自告成后方可实行，自 决议告成后两日内在指定媒介公告。   有下列情形之一的，《基金合同》应当远隔：                    - 123 -                     新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （1）基金份额捏有东谈主大会决定远隔的；   （2）基金料理东谈主、基金托管东谈主职责远隔，在 6 个月内莫得新基金料理东谈主、新基 金托管东谈主相连的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）关系法律法则和中国证监会轨则的其他情况。   （1）基金财产算帐小组：自出现《基金合同》远隔事由之日起 30 个服务日内 成立基金财产算帐小组，基金料理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督 下进行基金算帐。   （2）基金财产算帐小组组成：基金财产算帐小组成员由基金料理东谈主、基金托管 东谈主、具有从事证券关系业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组 成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。   （3）基金财产算帐小组职责：基金财产算帐小组负责基金财产的援救、清理、 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （4）基金财产算帐表率： 具法律概念书；   （5）基金财产算帐的期限为 6 个月。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统共合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。                     - 124 -                   新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）   依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额 比例进行分拨。   算帐过程中的关联枢纽事项须实时公告；基金财产算帐讲述经司帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律概念书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告 于基金财产算帐讲述报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公 告。   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   （四）争议惩处方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争议， 如经友好协商、调理未能惩处的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会，根据该会 其时灵验的仲裁国法进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是末端性的并对各方 当事东谈主具有拘谨力。除非仲裁裁决另有轨则，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金料理东谈主、基金托管东谈主应坚守各自的职责，络续诚笃、奋力、 尽责地履行基金合同轨则的义务，惊羡基金份额捏有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统领并从其解释。   （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公时势和营业时势查阅。                   - 125 -                          新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）               二十一、基金托管契约的内容纲目  （一）托管契约当事东谈主  称号：新华基金料理股份有限公司  住所：重庆市江北区聚贤岩广场 6 号力帆中心 2 号办公楼第 19 层  法定代表东谈主：银国宏  成立时刻：2004 年 12 月 9 日  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2004】197 号  注册成本： 21，750 万元东谈主民币  组织神志: 股份有限公司  筹划界限：基金召募、基金销售、资产料理、中国证监会许可的其他业务  存续期间： 捏续筹划  称号：中国建筑银行股份有限公司(简称：中国建筑银行)  住所：北京市西城区金融大街 25 号  办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼  法定代表东谈主：田国立  成立时刻：2004 年 09 月 17 日  组织神志：股份有限公司  注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整  存续期间：捏续筹划  基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基字199812 号  筹商东谈主：李申  筹商电话：(021) 6063 7102  筹划界限：摄取公众进款；披发短期、中期、历久贷款；办理国表里结算；办 理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供                          - 126 -                   新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供援救箱服务；经中国银行 业监督料理机构等监管部门批准的其他业务。   筹划界限：摄取公众进款；披发短期、中期、历久贷款；办理国表里结算；办 理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供援救箱服务；经中国银行 业监督料理机构等监管部门批准的其他业务。   （二）基金托管东谈主对基金料理东谈主的业务监督、核查 围、投资对象进行监督。           《基金合同》明确约定基金投阅历调或证券采纳圭臬的，基 金料理东谈主应按照基金托管东谈主要求的模式提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用关系 本领系统，对基金推行投资是否相宜《基金合同》对于证券采纳圭臬的约定进行监 督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资对象为具有精深流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股 票（包括中小板、创业板偏执他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证）、债券（包 括国债、央行单据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债券、中期单据、 可移动债券（含分离交易可转债）、可交换债券、中小企业私募债、短期融资券、超 短期融资券等）、货币阛阓用具、同行存单、权证、资产支捏证券、债券回购、银行 进款以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须相宜中国证监 会关系轨则）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行稳健程 序后，不错将其纳入投资界限。   基金的投资组合比例为：本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%， 捏有现款（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或到期日在一年以内 的政府债券不低于基金资产净值的 5%；权证投资占基金资产净值的比例为 0-3%。   如法律法则或中国证监会允许，基金料理东谈主在履行稳健表率后，不错治愈上述 投资品种的投资比例。                    - 127 -                    新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 融资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和治愈期限进行监督：   （1）本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%；   （2）保捏不低于基金资产净值 5％的现款（不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不进步基金资产净值的 10％；   （4）本基金料理东谈主料理且在本基金托管东谈主处托管的全部基金捏有一家公司刊行 的证券，不进步该证券的 10％；   （5）本基金捏有的全部权证，其市值不得进步基金资产净值的 3％；   （6）本基金料理东谈主料理且在本基金托管东谈主处托管的全部基金捏有的吞并权证， 不得进步该权证的 10%；   （7）本基金在职何交易日买入权证的总金额，不得进步上一交易日基金资产净 值的 0.5％；   （8）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各种资产支捏证券的比例，不得进步基金 资产净值的 10％；   （9）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得进步基金资产净值的 20％；   （10）本基金捏有的吞并(指吞并信用级别)资产支捏证券的比例，不得进步该 资产支捏证券限度的 10％；   （11）本基金料理东谈主料理且在本基金托管东谈主处托管的全部基金投资于吞并原始 权益东谈主的各种资产支捏证券，不得进步其各种资产支捏证券揣摸限度的 10％；   （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支捏证券。基 金捏有资产支捏证券期间，如果其信用品级下降、不再相宜投资圭臬，应在评级报 揭发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （14）本基金参预宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得进步基金 资产净值的 40％；本基金在宇宙银行间同行阛阓中的债券回购最历久限为 1 年，债 券回购到期后不得延期；   （15）本基金投资于中小企业私募债券，其单只市值不得进步基金资产净值的                       - 128 -                    新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）    （16）本基金的基金资产总值不得进步基金资产净值的 140%；    （17）本基金料理东谈主料理的全部洞开式基金(包括洞开式基金以及处于洞开期的 按时洞开基金)捏有一家上市公司刊行的可流通股票，不得进步该上市公司可流通股 票的 15%；本基金料理东谈主料理的全部投资组合捏有一家上市公司刊行的可流通股票， 不得进步该上市公司可流通股票的 30%；    （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值揣摸不得进步基金资产净值的 致使基金不相宜本款所轨则比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产 的投资；    （19）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手 开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资界限保捏 一致；    （20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票实行，与境内 上市交易的股票合并遐想；    （21）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述第（2）、           （12）、               （18）-（19）项之外，因证券阛阓波动、上市公司合并、 基金限度变动、股权分置更始中支付对价等基金料理东谈主之外的要素致使基金投资比 例不相宜上述轨则投资比例的，基金料理东谈主应当在 10 个交易日内进行治愈，但中国 证监会轨则的罕见情形除外。法律法则另有轨则的，从其轨则。    基金料理东谈主应当自基金合同告成之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资界限、投资策略应当相宜基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同告成之日起点始。    法律法则或监管部门取消或治愈上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履 行稳健表率后，则本基金投资不再受关系限制或按治愈后的轨则实行。 第十五条第九款基金投资圮绝行径进行过后监督。    基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主偏执控股推进、推行控                     - 129 -                  新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 制东谈主或者与其有其他枢纽厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他枢纽关联交易的，应当相宜基金的投资方向和投资策略，罢免基金份额 捏有东谈主利益优先的原则，小心利益冲突，关系交易必须事前得到基金托管东谈主的同意， 并履行信息潜入义务。 参与银行间债券阛阓进行监督。基金料理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提 供相宜法律法则及行业圭臬的、经正式采纳的、本基金适用的银行间债券阛阓交易 敌手名单，并约定各交易敌手所适用的交易结算方式。基金料理东谈主应严格按照交易 敌手名单的界限在银行间债券阛阓采纳交易敌手。基金托管东谈主监督基金料理东谈主是否 按事前提供的银行间债券阛阓交易敌手名单进行交易。基金料理东谈主不错每半年对银 行间债券阛阓交易敌手名单及结算方式进行更新，新名单笃定前已与本次剔除的交 易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照契约进行结算。如基金料理东谈主根据阛阓 情况需要临时治愈银行间债券阛阓交易敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说 明原理，并在与交易敌手发生交易前 3 个服务日内与基金托管东谈主协商惩处。   基金料理东谈主负责对交易敌手的资信抵制，按银行间债券阛阓的交易国法进行交 易，并负责惩处因交易敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承担由 此形成的任何法律服务及损失。若未践约的交易敌手在基金托管东谈主与基金料理东谈主确 定的时刻前仍未承担讲错服务偏执他关系法律服务的，基金料理东谈主不错对相应损失 先行给予承担，然后再向关系交易敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券阛阓成 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金料理东谈主莫得按照事前约 定的交易敌手或交易方式进行交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金料理东谈主，基金托 管东谈主不承担由此形成的任何损成仇服务。 投资流通受限证券进行监督。   基金料理东谈主投资流通受限证券，应事前根据中国证监会关系轨则，明确基金投 资流通受限证券的比例，制订严格的投资决策经过和风险抵制轨制，小心流动性风 险、法律风险和操作风险等各样风险。基金托管东谈主对基金料理东谈主是否遵循关系轨制、 流动性风险处置预案以及关系投资额度和比例等的情况进行监督。                   - 130 -                    新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （1）本基金投资的流通受限证券须为经中国证监会批准的非公拓荒行股票、公 拓荒行股票网下配售部分等在刊行时明确一按时限锁按时的可交易证券，不包括由 于发布枢纽音讯或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交易中的 质押券等流通受限证券。本基金不投资有锁按时但锁按时不解确的证券。   本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限服务公司或中央国 债登记结算有限服务公司负责登记和存管，并可在证券交易所或宇宙银行间债券市 场交易的证券。   本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金料理东谈主负责相 关服务的落实和融合，并确保基金托管东谈主概况平日查询。因基金料理东谈主原因产生的 流通受限证券登记存管问题，形成基金托管东谈主无法安全援救本基金资产的服务与损 失，及因流通受限证券存管径直影响本基金安全的服务及损失，由基金料理东谈主承担。   本基金投资流通受限证券，不得预支任何神志的保证金。   （2）基金料理东谈主投资非公拓荒行股票，应制订流动性风险处置预案并经其董事 会批准。风险处置预案应包括但不限于因投资流通受限证券需要惩处的基金投资比 例限制失调、基金流动性勤恳以及关系损失的支吾惩处方法，以及关联颠倒情况的 处置。基金料理东谈主应在初度投资流通受限证券前向基金托管东谈主提供基金投资非公开 刊行股票关系流动性风险处置预案。   基金料理东谈主对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对关系风险采 取积极灵验的方法，在合理的时刻内灵验惩处基金运作的流动性问题。如因基金巨 额赎回或阛阓发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活勤恳时，基金料理东谈主应保证 提供足额现款确保基金的支付结算，并承担统共损失。对本基金因投资流通受限证 券导致的流动性风险，基金托管东谈主不承担任何服务。如因基金料理东谈主原因导致本基 金出现损失致使基金托管东谈主承担连带抵偿服务的，基金料理东谈主应抵偿基金托管东谈主由 此遇到的损失。   （3）本基金投资非公拓荒行股票，基金料理东谈主应至少于投资前三个服务日向基 金托管东谈主提交关联书面汉典，并保证向基金托管东谈主提供的关联汉典着实、准确、完 整。关联汉典如有治愈，基金料理东谈主应实时提供治愈后的汉典。上述书面汉典包括 但不限于：                    - 131 -                    新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 算有限服务公司签订的证券登记及服务契约。   （4）基金料理东谈主应在本基金投资非公拓荒行股票后两个交易日内，在中国证监 会指定媒介潜入所投资非公拓荒行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总 成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁按时等信息。   本基金关联投资流通受限证券比举例违反关联限制轨则，在合理期限内未能进 行实时治愈，基金料理东谈主应在两个服务日内编制临时讲述书，给予公告。   （5）基金托管东谈主根据关联轨则有权对基金料理东谈主进行以下事项监督： 立与完善情况。   （6）关系法律法则对基金投资流通受限证券有新轨则的，从其轨则。 决策经过、风险抵制轨制和信用风险、流动性风险处置预案，并经董事会批准，以 小心信用风险、流动性风险等各样风险。   基金托管东谈主对基金投资中小企业私募债券是否相宜比例限制进行过后监督，如 发现颠倒情况，应实时以书面神志文书基金料理东谈主。基金料理东谈主应积极配合和协助 乙方的监督和核查。基金因投资中小企业私募债券导致的信用风险、流动性风险， 基金托管东谈主不承担任何服务。如因基金料理东谈主原因导致基金出现损失致使基金托管 东谈主承担连带抵偿服务的，基金料理东谈主应抵偿基金托管东谈主由此遇到的损失。 值遐想、各种基金份额净值遐想、应收资金到账、基金用度开支及收入笃定、基金 收益分拨、关系信息潜入、基金宣传推介材料中登载基金功绩表现数据等进行监督                    - 132 -                    新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 和核查。 法则、   《基金合同》和本托管契约的轨则，应实时以电话提醒或书面指示等方式文书 基金料理东谈主限期纠正。基金料理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基 金料理东谈主收到书面文书后应鄙人一服务日前实时查对并以书面神志给基金托管东谈主发 出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违法原因及纠正期限，并保证 在规按时限内实时改正。在上述规按时限内，基金托管东谈主有权随时对文书县项进行 复查，督促基金料理东谈主改正。基金料理东谈主对基金托管东谈主文书的违法事项未能在限期 内纠正的，基金托管东谈主应讲述中国证监会。 托管契约对基金业求实行核查。对基金托管东谈主发出的书面指示，基金料理东谈主应在规 定时刻内回应并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照 法律法则、     《基金合同》和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监督讲述的事 项，基金料理东谈主应积极配合提供关统共据汉典和轨制等。 政法则和其他关联轨则，或者违反《基金合同》约定的，应当立即文书基金料理东谈主， 由此形成的损失由基金料理东谈主承担。 时文书基金料理东谈主限期纠正，并将纠正结果讲述中国证监会。基金料理东谈主无正当理 由，断绝、阻滞对方根据本托管契约轨则欺骗监督权，或采选拖延、诓骗等技能妨 碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主冷漠警戒仍不改正的，基金托管东谈主 应讲述中国证监会。   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份 额捏有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并研究司帐师事务所 概念后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额捏 有东谈主大会。   （三）基金料理东谈主对基金托管东谈主的业务监督、核查                    - 133 -                  新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 管东谈主安全援救基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复 核基金料理东谈主遐想的基金资产净值和各种基金份额净值、根据基金料理东谈主指示办理 算帐交收、关系信息潜入和监督基金投资运作等行径。 未实行或无故蔓延实行基金料理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违反《基金 法》、   《基金合同》、本契约偏执他关联轨则时，应实时以书面神志文书基金托管东谈主限 期纠正。基金托管东谈主收到文书后应实时查对并以书面神志给基金料理东谈主发出回函， 说明违法原因及纠正期限，并保证在规按时限内实时改正。在上述规按时限内，基 金料理东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极 配合基金料理东谈主的核查行径，包括但不限于：提交关系汉典以供基金料理东谈主核查托 管财产的完好性和着实性，在轨则时刻内回应基金料理东谈主并改正。 文书基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果讲述中国证监会。基金托管东谈主无正当原理， 断绝、阻滞对方根据本契约轨则欺骗监督权，或采选拖延、诓骗等技能妨碍对方进 行灵验监督，情节严重或经基金料理东谈主冷漠警戒仍不改正的，基金料理东谈主应讲述中 国证监会。   （四）基金财产的援救   （1）基金财产应孤独于基金料理东谈主、基金托管东谈主的固有财产。   （2）基金托管东谈主应安全援救基金财产。   （3）基金托管东谈主按照轨则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户。   （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产分辩建立账户，孤独核算，确保基金 财产的完好与孤独。   （5）基金托管东谈主按照《基金合同》和本契约的约定援救基金财产，如有罕见情 况两边可另行协商惩处。基金托管东谈主未经基金料理东谈主的指示，不得自交运用、责罚、 分拨本基金的任何资产（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有限服务公司结 算数据完成场内交易交收、开户银行或交易/登记结算机构扣收交易费、结算费和账                  - 134 -                    新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 户惊羡费等用度）。   （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金料理东谈主负责与关联当事东谈主确 定到账日历并文书基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主 应实时文书基金料理东谈主采选方法进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金料理 东谈主应负责向关联当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主对此不承担任何服务。   （7）除依据法律法则和《基金合同》的轨则外，基金托管东谈主不得托福第三东谈主托 管基金财产。   （1）基金托管东谈主应以基金的口头在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基 金料理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主援救 和使用。   （2）基金银行账户的开立和使用，限于餍足开展本基金业务的需要。基金托管 东谈主和基金料理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务除外的步履。   （3）基金银行账户的开立和料理当相宜银行业监督料理机构的关联轨则。   （4）在相宜法律法则轨则的条件下，基金托管东谈主不错通过基金托管东谈主专用账户 办理基金资产的支付。   （1）基金托管东谈主在中国证券登记结算有限服务公司为基金开立基金托管东谈主与本 基金联名的证券账户。   （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于餍足开展本基金业务的需要。基金托 管东谈主和基金料理东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务除外的步履。   （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的援救由基金托管东谈主负责，账户资产的 料理和运用由基金料理东谈主负责。   证券账户开户费由本基金财产承担。此项开户费由基金料理东谈主先行垫付，待托 管基金启始运营后，基金料理东谈主可向基金托管东谈主发送划款指示，将代垫开户费从本 基金托管资金账户中扣还基金料理东谈主。账户开立后，基金托管东谈主应实时将证券账户                     - 135 -                    新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 通达信息文书基金料理东谈主。   （4）基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限服务公司开立 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限服务公司的一 级法东谈主算帐服务，基金料理东谈主应给予积极协助。结算备付金、结算保证金、交收资 金等的收取按照中国证券登记结算有限服务公司的轨则以及基金料理东谈主与基金托管 东谈主签署的《托管银行证券资金结算契约》实行。   （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管契约签订日之后允许基金从事其他 投资品种的投资业务，波及关系账户的开立、使用的，若无关系轨则，则基金托管 东谈主比照上述对于账户开立、使用的轨则实行。   《基金合同》告成后，基金料理东谈主负责以基金的口头肯求并取得参预宇宙银行 间同行拆借阛阓的交易阅历，并代表基金进行交易；基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、 银行间阛阓登记结算机构的关联轨则，在银行间阛阓登记结算机构开立债券托管账 户，捏有东谈主账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间阛阓债券的结算。基金管 理东谈主和基金托管东谈主共同代表基金签订宇宙银行间债券阛阓债券回购主契约。   （1）在托管契约签订日之后，本基金被允许从事相宜法律法则轨则和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果波及关系账户的开设和使用，由基金 料理东谈主协助基金托管东谈主根据关联法律法则的轨则和《基金合同》的约定，开立关联 账户。该账户按关联国法使用并料理。   （2）法律法则等关联轨则对关系账户的开立和料理另有轨则的，从其轨则办理。   基金财产投资的关联什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东谈主 存放于基金托管东谈主的援救库，也可存入中央国债登记结算有限服务公司、银行间市 场算帐所股份有限公司、中国证券登记结算有限服务公司上海分公司/深圳分公司/ 北京分公司或单据营业中心的代援救库，援救凭证由基金托管东谈主捏有。什物证券、 银行按时进款证实书等有价凭证的购买和转让，按基金料理东谈主和基金托管东谈主两边约 定办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构推行灵验抵制或援救的资产不承担保                     - 136 -                   新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 管服务。   与基金财产关联的枢纽合同的签署，由基金料理东谈主负责。由基金料理东谈主代表基 金签署的、与基金财产关联的枢纽合同的原件分辩由基金料理东谈主、基金托管东谈主援救。 除本契约另有轨则外，基金料理东谈主代表基金签署的与基金财产关联的枢纽合同包括 但不限于基金年度审计合同、基金信息潜入契约及基金投资业务中产生的枢纽合同， 基金料理东谈主应保证基金料理东谈主和基金托管东谈主至少各捏有一份原来的原件。基金料理 东谈主应在枢纽合同签署后实时以加密方式将枢纽合同传真给基金托管东谈主，并在三十个 服务日内将原来投递基金托管东谈主处。枢纽合同的援救期限为《基金合同》远隔后 15 年。   （五）基金资产净值的遐想与复核   （1）基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。基金份额净值是按照 每个交易日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数目遐想，精准到   基金料理东谈主每个交易日遐想基金资产净值及各种基金份额净值，并按轨则公告。   （2）基金料理东谈主应每交易日对基金资产估值。但基金料理东谈主根据法律法则或《基 金合同》的轨则暂停估值时除外。基金料理东谈主每个交易日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主对 外公布。   （1）估值对象   基金所领有的股票、权证、债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产 和欠债。   （2）估值方法   ①交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌 的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生枢纽变                    - 137 -                  新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的枢纽事件的，以最近交易日的市价（收盘 价）估值；如最近交易日后经济环境发生了枢纽变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的枢纽事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及枢纽变化要素，治愈最近交 易市价，笃定公允价钱；  ②交易所上市实行净价交易的固定收益品种按第三方估值机构提供的相应品种 当日的估值净价估值，估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生枢纽变 化，按第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。如最近交易日后经济 环境发生了枢纽变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及枢纽变化要素，治愈最 近交易市价，笃定公允价钱；  ③交易所上市未实行净价交易的固定收益品种按第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值 日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生枢纽变化，按第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估 值。如最近交易日后经济环境发生了枢纽变化的，可参考访佛投资品种的现行市价 及枢纽变化要素，治愈最近交易市价，笃定公允价钱；  ④交易所上市不存在活跃阛阓的有价证券，采选估值本领笃定公允价值。交易 所上市的资产支捏证券，采选估值本领笃定公允价值，在估值本领难以可靠计量公 允价值的情况下，按成本估值。  ①送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的吞并 股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；  ②初度公拓荒行未上市的股票、债券和权证，采选估值本领笃定公允价值，在 估值本领难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  ③初度公拓荒行有明确锁按时的股票，吞并股票在交易所上市后，按交易所上 市的吞并股票的估值方法估值；非公拓荒行有明确锁按时的股票，按监管机构或行 业协会关联轨则笃定公允价值。 估值机构提供的价钱数据估值。                  - 138 -                     新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 进行估值。 第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 以确保基金估值的自制性。 理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 国度最新轨则估值。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、表率 及关系法律法则的轨则或者未能充分惊羡基金份额捏有东谈主利益时，应立即文书对方， 共同查明原因，两边协商惩处。   根据关联法律法则，基金资产净值遐想和基金司帐核算的义务由基金料理东谈主承 担。本基金的基金司帐服务方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金关联的司帐问 题，如经关系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一请安见的，按照基金管 理东谈主对基金资产净值的遐想结果对外给予公布。   （3）罕见情形的处理   基金料理东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第 9)项进行估值时，所形成的裂缝不作 为基金资产估值裂缝处理。   由于不可抗力原因，或由于证券交易所、登记结算公司等发送的数据裂缝等原 因，基金料理东谈主和基金托管东谈主天然依然采选必要、稳健、合理的方法进行查验，但 未能发现裂缝的，由此形成的基金资产估值裂缝，基金料理东谈主和基金托管东谈主免除赔 偿服务，但基金料理东谈主、基金托管东谈主应当积极采选必要的方法遗弃或削弱由此形成 的影响。                     - 139 -                    新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （1）当基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生差错时，视为基金份额 净值裂缝；基金份额净值出现裂缝时，基金料理东谈主应当立即给予纠正，通报基金托 管东谈主，并采选合理的方法防止损失进一步扩大；裂缝偏差达到基金份额净值的 0.25% 时，基金料理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；裂缝偏差达到基金份额 净值的 0.50%时，基金料理东谈主应当公告；当发生净值遐想裂缝时，由基金料理东谈主负 责处理，由此给基金份额捏有东谈主和基金形成损失的，应由基金料理东谈主先行赔付，基 金料理东谈主按差错情形，有权向其他当事东谈主追偿。   （2）当基金份额净值遐想差错给基金和基金份额捏有东谈主形成损失需要进行抵偿 时，基金料理东谈主和基金托管东谈主应根据推行情况界定两边承担的服务，经阐发后按以 下条件进行抵偿： 经两边在对等基础上充分筹商后，尚不可达成一致时，按基金料理东谈主的建议实行， 由此给基金份额捏有东谈主和基金财产形成的损失，由基金料理东谈主负责赔付。 金托管东谈主未对遐想过程冷漠疑义或要求基金料理东谈主书面说明，基金份额净值出错且 形成基金份额捏有东谈主损失的，应根据法律法则的轨则对投资者或基金支付抵偿金， 就推行向投资者或基金支付的抵偿金额，基金料理东谈主与基金托管东谈主按照拂理费和托 管费的比例各自承担相应的服务。 和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金管 理东谈主的遐想结果对外公布，由此给基金份额捏有东谈主和基金形成的损失，由基金料理 东谈主负责赔付。 进而导致基金份额净值遐想裂缝而引起的基金份额捏有东谈主和基金财产的损失，由基 金料理东谈主负责赔付。   （3）基金料理东谈主和基金托管东谈主由于各自本领系统建立而产生的净值遐想尾差， 以基金料理东谈主遐想结果为准。   （4）前述内容如法律法则或者监管部门另有轨则的，从其轨则。如果行业另有                    - 140 -                   新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额捏有东谈主利益的原则进行协商。   （1）基金投资所波及的证券交易阛阓遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；   （2）因不可抗力致使基金料理东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基金资产价值时；   （3）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃阛阓价钱 且采选估值本领仍导致公允价值存在枢纽不笃定性时，基金料理东谈主经与基金托管东谈主 协商一致的；   （4）中国证监会和《基金合同》认定的其他情形。   按国度关联部门轨则的司帐轨制实行。   基金料理东谈主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲述。基金料理东谈主独马上设 置、记录和援救本基金的全套账册。若基金料理东谈主和基金托管东谈主对司帐处理方法存 在分歧，应以基金料理东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账 的原因而影响到基金资产净值的遐想和公告的，以基金料理东谈主的账册为准。   （1）财务报表的编制   基金财务报表由基金料理东谈主编制，基金托管东谈主复核。   （2）报表复核   基金托管东谈主在收到基金料理东谈主编制的基金财务报表后，进行孤独的复核。查对 不符时，应实时文书基金料理东谈主共同查出原因，进行治愈，直至两边数据完全一致。   （3）财务报表的编制与复核时刻安排   基金料理东谈主应当在每月收尾后 5 个服务日内完成月度报表的编制；在每个季度 收尾之日起 15 个服务日内完成基金季度讲述的编制；在上半年收尾之日起两个月内 完成基金中期讲述的编制；在每年收尾之日起三个月内完成基金年度讲述的编制。 基金年度讲述的财务司帐讲述应当经过审计。                    《基金合同》告成不及两个月的，基金 料理东谈主不错不编制当期季度讲述、中期讲述或者年度讲述。                   - 141 -                   新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金料理东谈主应实时完成报表编制，将关联报表提供基金托管东谈主复核；基金托管 东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金料理东谈主和基金托管东谈主应共同查 明原因，进行治愈，治愈以国度关联轨则为准。   基金料理东谈主应留足充分的时刻，便于基金托管东谈主复核关系报表及讲述。 东谈主提供基金功绩比拟基准的基础数据和编制结果。。   （六）基金份额捏有东谈主名册的登记与援救   基金份额捏有东谈主名册至少应包括基金份额捏有东谈主的称号和捏有的基金份额。基 金份额捏有东谈主名册由基金登记机构根据基金料理东谈主的指示编制和援救，基金料理东谈主 和基金托管东谈主应分辩援救基金份额捏有东谈主名册，保存期不少于 15 年。如不可妥善保 管，则按关系法则承担服务。   在基金托管东谈主要求或编制中期讲述和年度讲述前，基金料理东谈主应将关联汉典送 交基金托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的着实性、准确性和完好性。 基金托管东谈主不得将所援救的基金份额捏有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途， 并应遵循守密义务。   （七）争议惩处方式   因本契约产生或与之关系的争议，两边当事东谈主应通过协商、调理惩处，协商、 调理不可惩处的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲裁 地点为北京市，按照中国海外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁国法进行仲裁。 仲裁裁决是末端的，对当事东谈主均有拘谨力。除非仲裁裁决另有轨则，仲裁用度由败 诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金料理东谈主和基金托管东谈主职责，各自络续忠 实、奋力、尽责地履行《基金合同》和托管契约轨则的义务，惊羡基金份额捏有东谈主 的正当权益。   本契约受中国法律统领并从其解释。   （八）托管契约的修改和远隔                   - 142 -                     新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）      本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约， 其内容不得与《基金合同》的轨则有任何冲突。基金托管契约的变更报中国证 监会备案。      （1）《基金合同》远隔；      （2）基金托管东谈主结果、照章被打消、停业或由其他基金托管东谈主领受基金资 产；      （3）基金料理东谈主结果、照章被打消、停业或由其他基金料理东谈主领受基金管 理权；      （4）发生法律法则、中国证监会或《基金合同》轨则的远隔事项。                     - 143 -                            新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）                 二十二、对基金份额捏有东谈主的服务   基金料理东谈主承诺为基金份额捏有东谈主提供一系列的服务。基金料理东谈主将根据基金 份额捏有东谈主的需要和阛阓的变化，增多或变更服务技俩。主要服务内容如下：   （一）汉典寄送   基金料理东谈主将向发生交易的基金份额捏有东谈主以书面或电子文献神志按时或不定 期寄送对账单。 发送基金净值信息。   （二）多种收费方式采纳   基金料理东谈主在合当令机将为基金投资者提供多种收费方式购买本基金，餍足基 金投资者各样化的投资需求，具体实施办法见关联公告。   （三）基金电子交易服务   基金料理东谈主现已通达基金网上交易服务，在未来阛阓和本领条件熟谙时，基金 料理东谈主将为基金投资者提供更多基金电子交易服务。   （四）筹商方式   投资者如果想了解申购与赎回的交易情况、基金帐户余额、基金居品与服务等 信息， 可拨打新华基金料理股份有限公司如下电话：   客户服务专线：400-819-8866（免远程）；010-68730888   传真：010-68731199   互联网站： http://www.ncfund.com.cn   （五）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法畅达的内容，请通过上述筹商 方式筹商基金料理东谈主。请确保投资前，您/贵机构依然全面畅达了本招募说明书。                            - 144 -                             新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）                         二十三、其他应潜入事项 金增多销售机构的公告 有限公司下线和上线部分基金并通达关系业务及参加网上费率优惠步履的公告 居品汉典概要（更新） 居品汉典概要（更新） 居品汉典概要（更新） 居品汉典概要（更新） 居品汉典概要（更新） 居品汉典概要（更新） 售有限公司办理本公司旗下基金关系销售业务及后续投资者服务方法的公告 季度讲述指示性公告 有限公司代销部分基金并通达关系业务及参加网上费率优惠步履的公告                             - 145 -                              新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新） 期讲述指示性公告 历久停牌股票估值方法治愈的公告 历久停牌股票估值方法治愈的公告 季度讲述指示性公告                               - 146 -                 新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）          二十四、招募说明书存放及查阅方式   本基金招募说明书存放在基金料理东谈主、基金托管东谈主和销售机构的住所，投资者 可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时刻内取得上述文献的复制件或复印件。 基金招募说明书条件及内容应以基金招募说明书原来为准。                  - 147 -                    新华增怡债券型证券投资基金招募说明书（更新）               二十五、备查文献   备查文献等文本存放在基金料理东谈主、基金托管东谈主和销售机构的办公时势和营业 时势，在办公时刻内可供免费查阅。   （一）中国证监会准予新华信用增益债券型证券投资基金变更注册的批复   （二）中国证监会准予新华信用增益债券型证券投资召募注册的文献   （三）《新华增怡债券型证券投资基金基金合同》   （四）《新华增怡债券型证券投资基金托管契约》   （五）法律概念书   （六）基金料理东谈主业务阅历批件、营业牌照   （七）基金托管东谈主业务阅历批件、营业牌照   （八）中国证监会要求的其他文献                               新华基金料理股份有限公司                     - 148 -

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